⑴ 中国太保基本面分析
我现在给你的分析就是不要买中国人寿,你让我给你买进的分析我找不到..呵呵
现在的中国人寿估值都是比较高的.....发几个最新的报告你看看吧,希望对你有帮助...
海通证券中国人寿（601628.SH）：4月份保费收入点评
摘要事件：在中国新会计准则下，中国人寿2009年1月1日至2009年4月30日期间累计原保险保费收入为人民币1260亿元，单月保费下降14.9%，而上月下降13.3%。前4个月累计保费同比下降1.6%。
点评：
保费收入延续下滑趋势，业务结构调整还将继续进行。中国人寿4月份单月原保险保费收入220亿元，同比负增长14.9%,而前5个月分别增长16.1%、16.0%、19.5%、5.3%和-13.3%。从环比来看，4月单月保费下降40%。可见，保费收入下滑趋势并未开始扭转，自去年4季度以来结构调整还将继续进行。与主要竞争对手相比，中国平安2009年前4个月继续维持保费高增长，4月单月同比增长43.6%；中国太保2009年前4个月保费虽然负增长，但下滑趋势明显改善，保费开始止跌回升，4月份单月保费仅微下降1.3%。
业务结构调整和去年同期较高基数是保费收入下滑的主要原因。中国人寿自去年4季度开始进行业务结构调整，但由于2008年前3季度银保保费增速过快，不大可能突然刹车，因此银保保费结构调整是渐进式调整，增速由高增长到缓慢增长再到负增长。而中国人寿去年底银保保费约占47%，接近一半，因此随着银保渐进式调整，总保费下滑趋势加大也是我们意料之中。由于去年前3季度银保保费均是高速增长，因此随着银保渠道结构调整，我们认为公司2009年前3季度总保费很可能继续维持负增长或小幅正增长。打破负增长一个关键因素是个险渠道保费能否有一个快速增长，但目前我们并未看到这一点。另外，公司收缩低利润率的团险渠道也是保费负增长一个原因。
我们期待公司2009年结构调整能取得较好成效，同时也提醒投资者不必关注总规模保费的增速，重点关注新业务价值的增长。
投资建议。公司基本面仍然相当稳健，浮盈储备上相对主要同业具备明显优势，且全年业绩高增长有较高保障，但目前公司在保险股中无论绝对估值还是相对估值都是最高的。我们维持公司2009－2011年每股收益至0.59元、0.69元和0.79元、每股净资产分别为5.46元、6.55元和7.80元。目前公司股价23.90元，对应09年40.4倍PE、4.4倍PB。从绝对估值来看，在5.0%投资收益率（高于同业4.7%收益率假设）、25倍新业务倍数、11%贴现率下，公司基于09年估值为20.37元，维持“中性”的投资评级。
国泰君安中国人寿（601628.SH）：保费连续2月下降，后续增长仍有压力
投资要点：
连续2个月保费出现下降，累计保费今年首现负增长。4月份，国寿实现寿险保费收入220亿元，同比下降14.76%，降幅大于上月的13.43%，这是国寿连续2个月保费出现下降。今年1-4月累计实现寿险保费收入1,260亿元，同比略降1.57%，这也是公司今年保费收入首次同比下降；
由于后续月份的保费增长基数越来越高，保费增长的压力还将继续。去年5月分的保费增长速度还在上升，高峰出现在7月和8月，增速分别达到99%和94%，直到第四季度增速才有所回落。因此，国寿后续月份的保费增长压力还有可能上升。
保费负增长压力下的结构调整能否坚持？虽然国寿的主打产品是分红险，但在去年投资收益不理想，今年分红预期不高的情况下，分红险的销售压力很大；并且，与太保类似，国寿2008年保费的高增长绝大部分是由银保渠道贡献的，银保渠道保费接近总保费的50%；因此，在银保渠道整体收缩的环境下，国寿面临不小的结构调整压力。在保费负增长的压力下，国寿能否坚持结构调整的力度，将直接影响到以后保费的增长情况。若坚持收缩银保渠道，则保费增速还有下降的趋势。
我们预计，近期国寿仍将执行结构调整政策，从而牺牲保费增速。一方而是由于公司去年的业务结构及投资收益储备导致本身确有结构调整的内在要求；另一方面是目前的资本市场环境也难支持投资型保费的高增长，而保障型保费的基数比例及其发展规律导致短期内保费很难爆发性增长。
国寿仍有可能择机选择保费增长和结构调整这两种目标。由于国寿今年上半年仍有一定的浮盈和可以促进销售的资源，公司还是存在择机放弃结构调整目标而转为市场占有率目标的可能，从而保证保费增长。
维持中性评级。由于保费增速对当年的盈利影响较小，我们仍然维持2009年每股收益0.65元的预测，目标价19元。
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⑵ 什么是公司基本面分析实务
《公司基本面分析实务:把握能把握的机会》内容简介：作者曾为长盛基金、天弘基金等基金公司、中国人寿、中英人寿等保险公司、招商证券、中银国际、民族证券等券商的投资研究部门提供基本面分析内部培训；为中海油、中海油服、中广核、大唐国际等大型国企提供EVA价值管理体系建设咨询；为《财富（中文版）》、《财经·金融实务》、《中国证券报》、《证券市场周刊》等财经媒体提供上市公司价值分析数据。
⑶ 中国人寿基本法的亮点
基本法还是华夏保险公司的好，国内一流
⑷ 601628中国人寿基本面还可以吗 成本价在23.5 九月份能看高多少呀
601628 中国人寿，潜力品种，基本面良好！ 该股是中国的保险巨头，主力资金持续在低 位吸纳低廉的筹码，后市有望震荡向上拉升！ 你的成本价23.50元，九月份可看高在23.80 元左右！你将会有获利盘，请你耐心持有！
⑸ 2019年3月保险股下跌
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价值与价格背离保险股何时“翻身”
发布时间：2014-05-0809:09:20作者：中国保险报数据中心李忠献来源：中国保险报·中保网
■今年一季度，A股四家上市险企保费收入都保持了两位数增长，除中国人寿外，其他三家公司净利润也出现不同程度的增长。飘红的业绩下，保险股估值水平仍处历史低位
■四家险企的基本面在向好的方向发展，保险股存在一定的“安全边际”
■保险股的估值修复有望在下半年迎来，优先股试点铺开和沪港通启动或将成为助推器
随着A股四家上市险企一季度报告的相继出炉，四家险企一季度的成绩单也全部揭晓。数据显示，四家上市险企的保费收入都保持两位数增长，但盈利表现却出现分化。拥有寿、产险业务的中国平安和中国太保一季度净利润同比分别增长46.2%和44.3%，另两家险企则差强人意，新华保险净利润小幅增长6.5%，中国人寿则同比下降28.3%（如表一所示）。
表一A股四大上市险企2014年一季度经营情况
保险股价值被低估，中国平安被严重低估
面对上市险企的这份成绩单，投资者却不给面子。截至4月30日，保险股指数跑输上证指数和沪深300指数（图一上的点描述的是今年初投资一定数额并持有至该时间点的投资收益率）。今年以来，中国人寿、中国平安、中国太保和新华保险分别下跌10.8%、6.5%、13.3%和12.4%。
近年来，我国保险业发展势头有所放缓，保险股也随之一路走低。2013年，保险业开始表现出复苏之势。年报显示，2013年四大上市险企共实现净利润666.02亿元，较上一年增长70.2%。增幅最低的中国平安也有40.4%，增幅最高的中国人寿更是高达123.9%。然而，亮眼的业绩并没有反映在股市这个晴雨表上，2013年，中国人寿、中国平安、中国太保和新华保险的股价分别下跌30.44%、8.69%、17.64%和20.61%。保险股存在一定的价值背离。
到了今年一季度，除中国人寿外，其他三家险企的净利润都有不同的增长，而保险股却仍呈下跌趋势，价值与价格相背离的程度不断扩大。特别是盈利能力较强的中国平安和中国太保，其价值与股价相背离的程度最大。即使是净利润下滑的中国人寿，我们也认为其股价存在着一定程度的被低估，其净利润的下滑主要受总投资收益率下滑和责任准备金计提规模较高的影响，公司的其他盈利指标均表现良好。
从P/EV（价格和内含价值比，可以看出一个公司股票的估值程度。EV是险企的内含价值，类似于其它公司的净资产，是保险公司的清算价值。用EV而不用净资产，就在于险企的保单是有价值的）的角度来看，近年来，保险股估值持续走低，与行业历史估值数据相比，均处在最低位。四家上市险企的P/EV值已经全部跌至1倍以下或接近1倍（如图二、三、四、五所示）。
从市盈率的角度来说，四家上市险企的市盈率都位于10倍到20倍的合理区间内。截至4月30日，中国人寿为15.53倍，中国平安为10.99倍，中国太保为15.99倍，新华保险为14.06倍。其中，中国平安的市盈率最低，被低估的程度最严重。
从今年一季度报告披露的股东名单来看，四家上市险企前10大流通股东已经罕见公募基金的踪迹，主要为国企或者海外投资者，甚至中国人寿的10大流通股东里面还出现了境内自然人投资者。对比近年来的股东名单，会发现前十大股东稳定，持股集中，并呈现长期投资的趋向。如果未来前10大股东长期持有上市公司，这几家险企真正的流通市值其实并不大。
其中，中国人寿前十大股东持股比例占A股流通股本的93.6%，其剩余A股的市值只有182亿；中国平安前十大股东持股比例占A股流通股本的27.4%，其剩余A股的市值为1360亿，为四家险企之首；中国太保前十大股东持股比例占A股流通股本的64.9%，其剩余A股的市值为360亿；新华保险前十大股东持股比例占A股流通股本的82.1%，其剩余A股的市值为仅为75亿。
基本面向好，保险股内在价值不断上升
价值规律告诉我们，商品的价值决定价格，价格围绕价值上下波动。当价格严重背离价值的时候，估值将重新迎来修复。
无论是从上市险企去年的年度报告来看，还是从今年的一季度报告来说，我们认为保险行业已经走出了前期低迷的发展阶段，随着保费收入增速的逐步提高、投资收益的增加、保险环境的逐渐改善、监管政策的不断放松，保险行业的基本面在向好发展，而目前保险股票被明显低估，用投资大师巴菲特的话来说，保险股具备一定的安全边际。
尽管受去年基数较高、一季度总投资收益率下滑和责任准备金计提规模较高的影响，中国人寿一季度利润下滑28%，但是公司已经度过了2013年的满期给付高峰，压力大幅减轻。由于债券结构的持续优化、另类投资占比的提升，净投资收益率有所上升，并具有稳定性和持续性。2014年，中国人寿将继续深化改革创新，着力推进转型升级，进一步提高公司持续发展能力。在保持规模业务基本稳定的前提下，大力发展首年期缴业务，积极发展短期险业务，着力提升业务价值。
中国平安一季度在计提减值高达52.6亿的情况下（去年一季度减值仅为18.3亿），净利润仍然实现大幅增长46.2%，增速领先同业，远超市场预期；保费和投资收益增速均领先行业。其中，寿险业务同比增长23%，个险渠道占比87%，从各家寿险公司首年保费渠道结构和缴费结构对比中也可以看出，中国平安渠道结构和缴费结构的优势远远领先于行业。产险业务一季度同比增长28%。在车险竞争日趋激烈的背景下公司产险仍能保持快速的增长，产险承保竞争力显著，并且综合成本率也好于同业平均水平。
同时，中国平安的金融互联网布局领先同业，已布局了陆金所、万里通、车市、支付、移动社交金融门户等业务，建立了客户价值分群体系和客户大数据分析平台，推进客户迁徙，完善交叉销售。2014年，中国平安将继续围绕“医、食、住、行、玩”等生活需求切入门户，建立领先的互联网产品和服务平台。
中国太保“聚焦营销渠道，聚焦期缴业务”的发展策略成效初现，一季度营销渠道继续保持强劲增长。在寿险保险业务收入中，营销渠道实现新保业务收入72.57亿元，同比大幅增长43.8%。营销渠道新保业务大幅增长，将推动公司新业务价值的迅速增长，为全年新业务价值增速的提升打下良好基础。但财产险业务增速放缓，产险依然处于盈利向下周期，公司将注重控制综合成本率。一季度公司实现投资收益79.11亿元，投资资产比2013年末增长7.8%。投资资产中固定收益类资产占比接近80%，未来保险公司以投资债券、定期存款、债券投资计划等为主的投资模式将延续，公司的投资收益率的波动性将继续减小，稳定性增强。
新华保险一季度净利润和净资产同比分别小幅上涨6.5%和4%。虽然一季度沪深300指数下跌7.9%，但新华保险依然取得了年化总投资收益率5.1%的好成绩，在四家上市险企中最高，这主要得益于公司在另类投资（基础设施和不动产债权计划、信托等理财产品）占比的放大。而且资产减值损失相对较少。公司现有融资计划包括发行50亿次级债和发行50亿债务融资工具，用以增强偿付能力。
两大“起搏器”助推保险股抬头
从融资余额与融券余额的差值角度来看，保险股的走势短期内或还将继续面临调整（如图六、七、八、九所示，融资余额与融券余额差值曲线向上表明市场上购买股票、做多的能量越大。反之，做空能量越大）。四家上市险企的融资余额与融券余额差值曲线都在维持不断震荡的格局。
整个A股市场也因IPO重启、房地产等领域风险持续发酵而承受巨大压力。政府虽然发布了一些微刺激政策，有针对性的促进某些经济领域的增长，但是经济学家们也表示这些措施短期内不会产生显著的影响。基于此，我们认为整个5月份，市场依然维持弱市格局。随着微刺激措施的效果显现，中国经济的企稳回升，大环境之下，保险股的估值修复有望在下半年迎来，而优先股试点的铺开和沪港通的启动将成为保险股估值修复的“起搏期”。
优先股试点可使险企的投资和融资两方面均可受益。投资方面，险企可以通过投资其他公司发行的优先股提高收益率。据了解，银行板块首只优先股浦发银行终于在4月29日浮出水面，相信四大行及一些其他大蓝筹也将在不久之后推出优先股。我们预计国内优先股发行股息将在6%以上,高于目前保险公司的净投资收益水平，有利于险资提高投资收益率。
融资方面，优先股也将是保险公司多元融资渠道的一个完善和体现。险企可以借助发行优先股缓解资金来源压力。但近期，上市险企可能会谨慎考虑优先股的发行，由于偿付能力充足，暂不会通过优先股融资。
4月10日，证监会与香港证监会的联合公告，批准上交所、香港联交所等开展沪港股票市场交易互联互通机制试点。4月30日，沪港通正式出台细则。尽管试行初期可能会有很多限制，但由于两地投资者构成、风格偏好和上市牌照等差异，保险股长期存在很深的折价，中国人寿、中国平安、中国太保等A股折价率接近20%，沪港通的落实有助于A股险企股价上扬，估值抬升。
另外，随着沪港直通的扩大和外汇管制的放松，险资大量持有的蓝筹股将受益于国际资本的流入，有助于体现保险股的高弹性。同时，险资在总资产15%的范围内可投资境外资产，沪港通也给险资带来更多港股投资机会。除此之外，沪港通还可促使A股入选MSCI新兴市场指数，有望吸引更多的国际资本，提升蓝筹股的估值。
随着机构对蓝筹股的价值再发现，偏好投资基本面清晰、业绩明朗的蓝筹股将成为机构投资者的首选。优先股的启动、沪港通的即将成行以及未来蓝筹股率先实行T+0交易制度，蓝筹股将成为各路资金热捧的投资标的，价值投资的主流投资理念也将确立。
⑹ 求助：求中国人寿基本法的具体优势 - [已解决]
基本法最大的优势：做主管的利益远远大于业务精英，讲透这一点，基本法就学玩了。
⑺ 今天中国人寿下跌8.9%，什么原因
根据公告中国人寿的基本面并无重大变化，今日的暴跌应该应该是市场行为，但究其原因并不能妄下结论，唯一有证可循的就是中国人寿的估值水平在保险行业中明显偏高，这应该也是导致下跌的重要原因之一。
回答来源于金斧子股票问答网
⑻ 人寿保险与股票有什么差别
第一、投资风险大小不同。股票具有高风险性，即股价常常波动；股票持有者尤其是普通股股票持有者获取股利的多少，要取决于公司的经营状况；
第二、投资报酬不同。股票报酬来自四个方面：股利、资产增值、市价盈利、认股权证价值。它是受银行利率、企业经营状况等不确定因素影响，股票的报酬具有不确定性，而大多数人寿保险却是保值的。
第三、投资条件不同。投资股票要求投资者不仅要有资金，而且具有起码的基本面分析能力。购买人寿保险只要投保人具有固定收入和保险意识即可。
第四、税赋负担不同。股票交易要缴纳证券交易税，按股票交易成交金额的一定比例向证券公司缴纳佣金，一旦投资人身故，股票资产作为投资人遗产，并要缴纳遗产税。保险却是免税的。
第五、变现能力不同。股票的变现能力快，但可能会有损失。保险变现能力不如股票，但是很多保险单可以贷款，以供投保人急需之用。
第六、产权保障不同。