A. 選用的期權定價模型至少應當考慮哪些因素
根據經典的B-S期權定價模型，期權的價格與6個因素有關，有些因素可以忽略。
至少考慮的因素是：標的證券市場價格以及波動率， 這兩個是期權定價的決定因素。 另外還有，期權行權價格和到期時間，這兩個都是期權的已知條件，用定價模型計算期權價格時，考慮以上四個因素就可以得出期權價格。
可以忽略的因素，第一是標的證券的分紅等權益的改變，期權存續期內標的分紅之類的變動一般很少發生，還有發生了也對價格影響不是特別大。 第二個可忽略的是利息，無風險利息一般不高，期權期限不長時，完全可以忽略。
最後再次強調，對期權定價影響最大的因素還是標的證券價格， 其次是波動率，散戶交易者把握住這兩點就夠了。
B. 什麼是期權的內在價值和時間價值
內在價值
內在價值是期權的實際價值，表示如果立即行權的話，期權可以獲得的利潤。對於看漲期權來說，內在價值是標的資產價格減去期權行權價，如果內在價值為正數，說明這種看漲期權已經盈利。對於看跌期權來說，內在價值是期權行權價減去標的資產價格，如果內在價值為正數，說明這種看跌期權已經盈利。如果內在價值為負數，說明期權還沒有盈利的空間，只能等待未來標的資產價格變化。
時間價值
時間價值是期權價格中除了內在價值以外的部分，是期權買方支付的保險費用。時間價值反映的是期權到期前剩餘時間對期權價格的影響。時間價值隨著期權到期時間的逐漸縮短而逐漸減少，直到期權到期時，時間價值為零。
時間價值具有如下特點：
1、標的物的市場價格和履約價格越接近，期權的時間價值越大，也就是說平值期權的時間價值要比實值期權和虛值期權的時間價值大；
2、距離到期日所剩時間越多，時間價值越大。
因為距離到期日所剩時間越多，期權的內涵價值增加的可能性就越大。相反隨著到期日的臨近，期權的時間價值就會逐漸減少；
3、越接近平值期權、越接近到期日，時間價值的減少速度就越快；
平值合約的時間價值最高，從時間期限的平均流失率來看，如果出現標的變化不利的情況下，其自然下跌的價格幅度也就越大。
從實際交易中來看，平值合約、包括上下一檔合約是投資者最熱衷於選擇的合約類型，因其權利金成本適中，杠桿率適中。
虛值合約的持倉量是最高的，因其權利金成本便宜，杠桿率高。