Ⅰ 基金評級上調是什麼意思對基金有什麼影響
評級上調對基金管理人是一個市場化的外部約束力最，評級上調可以降低基金經理的道德風險，評級上調進而客觀公正地發布基金信息，評級上調並促進與推動基金市場的發展。不會有什麼影響。
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
近兩年來許多投資者購買的基金收益普遍不太理想，是什麼原因造成絕大部分基金的大幅虧損對於投資者的這些疑問，上海證券基金評價中心分析師李穎指出，首先基金產品本質是一攬子證券投資組合，基金的收益表現與投資標的基礎市場的表現密不可分。在股票市場連續下跌的市場環境下，以投資股票為主的股票型基金、混合型基金等也難以取得正收益。在股市上漲的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。
所以，基金也不可能創造神話，在近幾年市場連續下跌的行情下創造很高的正收益。
從長期的績效來看，大部分情況下，基金的整體表現要好於個人投資者，尤其在牛市和震盪市場的比較優勢更為突出。如2006年和2007年均有超過八成的股票型基金取得了100%以上的回報，而個人投資者這一比例均達不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回報，而調查顯示有超過50%的個人投資者虧損幅度在5%至50%。因此，基金仍不失為個人投資者參與資本市場的一個較好的投資工具。
無論是中國股市建設、經濟發展還是資產管理行業的各種問題，都不是短期能夠消除的，都需要市場整體的理性來推動。但是作為投資者本身，一定要衡量清楚自身的風險承受能力，不能盲目的聽信銷售人員的宣傳。如果自身風險承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單一的股票類基金中，以免受到股市波動風險的沖擊較大。
因此，對於個人投資者而言，更有實際意義的，應該是抱有長期投資的心態，根據自身的風險承受能力和續期選擇相應適合的基金產品，避免過度追逐短期收益突出的熱點基金、多關注長期業績相對較為穩健的基金，通過定投、組合配置來分散風險、獲取長期穩健的回報。
Ⅱ 為什麼股票型基金也有低風險等級
你好：
1、股票型基金的風險等級，主要是看其投資品種
2、一般來說，投資大盤股、指數股的基金風險相對較低
3、而以投資創業板、中小板為主的股票基金，風險相對較高些
4、還有就是股票基金中投資的比例，60%的股票投資限額要比90%的股票投資限額的風險低
祝：好！
Ⅲ 基金評級是什麼意思
這就好比我們在日常生活中對自己所期待交往的人進行的心裡評價一樣，就是一種好、壞、較壞、較好……這樣的一種評價。基金也是一樣，目前隨著經濟的快速發展，早在上世紀初就已經形成了評級機構，他們處理的主要業務就是對全球上市企業，金融機構發行的債券，企業債券、基金、股票等等這些金融虛擬品進行評級，所謂評級其直接目的就是為大眾客戶提供一個投資收益的大致打分，評級越高就意味著這家企業的經營的狀況不錯，其旗下的債券、股票、基金的收益率相對較好。一般而言，大型基金的評級通常會有大型評級機構進行評級，不會出現自家的評級機構評級自家的基金，顯然這樣做不能適應市場的客戶需求。希望我的回答對你有所幫助！
Ⅳ 對股票和基金的理解
股票是一個公司的所有權一定比例的憑證，基金是一個投資產品的集合體。
Ⅳ 各類基金的風險等級
基金產品 有五個風險等級，分別是：謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
R1和R2級：R1和R2的投資范圍基本相同， R1級別投資低風險部分的比例會更高，一般屬於保本保收益的產品，R2一般屬於浮動收益類產品，不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同，一般是銀行拆借，企業或國家債券等較低風險產品。
R3級：R3產品一般是將R1，R2的部分投資產品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產品相結合，做資產配置，且高風險產品的所佔比例不超過30%。該級別不保證本金，結構性產品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮動且有一定波動。
R4級：R4級的產品一般投資於股票、黃金、外匯等高波動性金融產品，且比例可超過30%，不保證本金，風險和收益都較大，收益波動性也較高，受到各類因素影響，虧損的可能性較高。
R5級：該級別產品可以完全投資於股票、外匯、黃金等高風險的金融產品，並可採用衍生工具，杠桿放大的方式進行投資。本金風險極大，同時收益浮動和預期收益也很高。
Ⅵ 如何對股票、債券和投資基金進行投資價值評估
這個問題很大，能寫一步論文啦
簡單說吧：投資價值和個人的投資目標收益率有關，你覺得債券收益率高嗎？年化收益率在5%以上，在牛市裡誰去想它？熊市裡呢？比定期存款強多了！股票都破凈了，現在的銀行股，你願意買嗎？股息率還沒有定期存款好呢，你願意和產業資本一樣同仇敵愾，大舉增持么？可反觀之，成長股凈利潤率年年有20%-30%的增長，股息率卻不高，但是資金追逐的是籌碼，股價天天漲，能說明它的投資價值不高嗎？至於投資基金，它是股票和債券的集合，是基金經理操作的，只顧賺手續費，管你基民死活？！老鼠倉就更多了，明的，暗的，不勝枚舉了。。。如果以證券公司提供的「投資報告」作為投資參考的話，那麼和抓鬮買股票的效果差不多！
總之，投資價值完全在投資者的心中，看你怎樣對待自己的目標了。
Ⅶ 基金評級的方法有哪些
對基金的評級主要通過能反映基金風險收益特徵的指標體系或評級模型對基金定期公布的數據進行分析，並將結果予以等級評價。其通常的做法是：
1．對基金進行分類。不同的基金因投資策略、投資范圍及投資品種等的不同，表現出不同的風險收益特徵，如果將這些基金放在一起直接比較，會直接影響評級的有效性。
2．建立評級模型。設計合理的指標體系，並以此建立有效可行的評級模型是公正、客觀評價基金的關鍵步驟。
3．計算評級數據。建立可靠、安全的資料庫和高效的基金評級系統是快速、正確計算評級數據的保障，也是進行客觀、規范、持續評級的技術要求。
4．劃分評價等級。根據評級指標的計算結果，制定等級設置規則，對同類基金進行等級評價。目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為五個等級，為方便投資者直觀地了解，有時採用星級標識，如「五星級…」「四星級」等。
5．發布評價結果。基金評級機構應以公開的方式向非特定對象發布評價結果，公開形式包括通過報刊、電台、電視台、互聯網等公眾傳播媒體形式或講座、報告會、分析會、電腦終端、電話、傳真、電子郵件、簡訊等形式。
Ⅷ 基金評級對於選擇基金有哪些作用
1、(基金評級存在的價值)晨星回答：評級簡單易懂，在投資者選擇基金時起到篩選、縮小基金挑選范圍的作用。晨星評級反映了基金過往三年風險調整後收益的情況，投資者可以根據評級了解到基金過往投資成績如何。基金評級存在的價值簡而言之，就是將基金歷史的風險調整後收益進行比較，以此反映基金經理的投資管理能力，是一個定量評價指標，旨在為投資者提供一個簡化篩選基金過程的工具，是對基金進一步研究的起點，而不應視為買賣基金的建議。 2、各家評級機構都有自己的參考評價標准。晨星的評價體系是怎樣的?和其他的基金評級有哪些不同?晨星回答：晨星的基金評價體系涵蓋定量和定性分析，其中晨星星級評價是以基金過往業績為基礎的定量評價。和其它的基金評級相比，晨星的主要不同點體現在分類和風險調整後收益的計算上。首先，與國內大部分評級機構採用事前分類(即按照契約分類)的標准不同的是，晨星的基金分類方法以分析基金的投資組合為基礎，而不是僅僅按照基金名稱或是招募說明書中關於投資范圍和投資比例的描述進行分類。分類的目的是把不同風險收益特徵的基金區分開，為投資者認識基金風險、構建組合提供支持。其次，在風險調整後收益的計算上，我們風險調整的方法是建立在投資者風險偏好的基礎上，即對基金月度回報率的下跌風險進行懲罰。其他機構的風險調整後收益演算法基本沿用經典的夏普比率的調整方式。3、被評為五星級的基金，它需要具備哪些要素?評級的調整主要是依靠那些標准?(比如去年是三星級的基金今年變為5星級了，請具體舉例基金)晨星回答：某隻基金被評為5星，代表它過往三年風險調整收益排名佔到同一類別的前10%，這一類基金值得投資者關注。基金經理應該具備較強的獲取超額收益的能力，同時對風險的控制能力較好。公司的研究團隊能夠為基金投資提供較好的研究支持，同時基金經理也較為注重對基金運營成本的控制。值得注意的是，基金具備高的星級，並不代表未來一定能夠取得良好的業績，未來的表現仍然受到諸如基金經理變更、投資策略變動、投資組合改變等影響。評級的調整主要是風險調整後收益的相對排名發生了改變，並不一定代表基金業績表現回落，有可能是其它同類基金業績好轉所致。所以，投資者也不應該以星級下降作為拋售基金的指引。4、有人質疑，在不少年度，基金未來的業績變化甚至正好與星級評級給出的優先順序相反，越高星級的基金下一年業績反而越差。是否會出現這種情況?原因是什麼?晨星回答：星級是反映過往基金的業績，並不能夠預測未來。如果基金經理發生離職，可能會導致之前較高的星級之後無法延續，會出現這種高星級基金後續業績反而較差的情況。而且，基金過往星級高，代表基金經理過往三年的投資策略較為有效。但也許未來基金經理的投資策略與市場風格不夠吻合時，也會出現短暫的業績回落。例如，2010年以來A股市場出現結構性的分化，大盤風格的股票遠遠落後於中小盤股票，有些開放式基金專注於大盤股的投資，在過去取得了較好的星級，但由於其投資策略中基本不會參與業績題材股或是沒有業績支撐的中小盤股票，可能會導致2010年之後業績一直不夠理想。所以，投資者在用星級篩選完基金後，還需要具體去了解一下基金經理個人的投資偏好、投資風格是否與自己的理念相匹配，再進行選擇或購買。5、基金半年度、年度排名可謂上串下跳，變臉不斷，短期排名是否具有價值?基金評級和基金排名的區別?晨星回答：短期排名的展示可以給投資者一定的參考，但正確運用短期排名很重要。短期排名不應該作為我們買賣基金的標准，即不能夠買入短期業績表現好的基金，賣出短期業績表現差的基金。這一點和股票低買高賣的原理較為相似，短期業績表現好累計的潛在風險較高，可能組合中的股票都是一些市場的熱門品種，正面臨高估值回調的風險。短期業績表現較差的基金，其持倉可能會成為下一階段的市場熱點。因此，短期內基金業績也會呈現風水輪流轉的特性。而且，短期排名受到市場偶然性因素的影響較大，我們無法判斷表現好的原因是基金經理的投資管理能力好還是運氣好。晨星評級的時間段是3年，我們覺得3年作為一個考核周期，這個周期內更大概率包括了市場的高潮期與低估期，算是一個完整的牛熊周期，可以更全面地考核基金經理業績。但是排名可以提供最近一年、最近兩年等中短期排序。另外，評級是風險和業績的綜合體，而排名僅針對業績。6、對於投資者而言，在挑選基金時，應該如何利用並參考基金評級?(按照投資者的不同需求?不同風險偏好?)晨星回答：挑選基金時，先確定自己的風險收益特徵，去尋找符合自己的基金類型，例如高風險偏好的投資者可以選擇股票型基金或激進配置型基金。評級是篩選基金的工具，投資者可以考慮將三星以上的品種作為一個備選池。7、在同樣是5星級的基金中，投資者如何選擇?晨星回答：同樣是5星級的基金，投資者需要從一些基本面的角度來挑選，例如基金經理的穩定性、基金經理的行業背景以及從業經驗、投資組合的特徵、基金公司的實力背景、基金公司產品線完善程度、基金費用等角度進行全面的了解。優質基金的特點應該是基金經理歷史投資管理經驗豐富、業績穩健、公司整體投資實力較強、產品線比較豐富(便於投資者進行基金轉換或構建組合)、費率在同類中處於平均水平。8、被評為5星級的基金通常能吸引更多的投資者的眼球，那麼對於那些3、4星級的基金，它們的投資價值又在哪裡?晨星回答：3、4星級的基金同樣可以關注，星級只是過往的代表，並不能作為我們未來選擇的標准，在星級的基礎上，我們需要找到一些能夠使未來業績持續的因素，例如基金經理、基金公司的質地。
Ⅸ 股票評級和基金評級的區別
這是二個不同的評定體系,股票評級主要是通過判斷股票未來的價格作出評定.而基金評級主要是根據基金過去的業績來作出評定.
Ⅹ 基金分幾個等級
基金產品有五個風險等級，風險由低到高位次為：謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
1、R1和R2級：投資范圍基本一樣，多為銀行間市場、交易所市場債券，資金拆借、信託計劃及其他金融資產等。通常來看，R1級別投資低風險部分的比例更高，且通常具有保本條款，也就是常見的保本保收益類或保本浮動收益類產品。
2、R3級：這一級別的產品除可投資於債券、同業存放等低波動性金融產品外，還可投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品，後者的投資比例原則上不超過30%。該級別不保證本金的償付，有一定的本金風險，結構性產品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮動且有一定波動。
3、R4級：該級別產品掛鉤股票、黃金、外匯等高波動性金融產品的比例可超過30%，不保證本金償付，本金風險較大，收益浮動且波動較大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響，虧損的可能性較高。
4、R5級：該級別產品可完全投資於股票、外匯、黃金等各類高波動性的金融產品，並可採用衍生交易、分層等杠桿放大的方式進行投資運作。本金風險極大，同時收益浮動且波動極大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響，當然，對應的預期收益也會較高。
一般情況下為了投資者的收益安全，也將投資者風險承受能力由低到高劃分為A1、A2、A3、A4和A5五個級別，投資者購買基金產品前需填寫《個人投資風險承受能力評估表》進行評級，購買基金產品時，所購買基金的風險等級高於投資者自身風險承受能力評級時，在購買渠道還需簽訂或確認《自願購買超過個人投資風險承受能力基金產品的聲明》才能購買基金產品。