A. 股票型基金跑得過業績比較基準嗎
不一定。
主動型的股票型基金是否可以跑贏業績比較基準,主要看基金經理的操盤。
B. 基金中的「業績比較基準」是什麼意思
基金業績比較基準可被視為基金長期業績的「及格線」,是基金在管理運作中所應追求的最低目標。
在基金投資過程中,投資者往往關注更多的是基金的絕對回報和相對排名,而忽視了基金的及格線——業績比較基準,該指標反映了基金的相對回報,同時映射著基金管理人的管理能力。
基金業績比較基準是衡量基金業績相對回報的一個重要指標,是基金為自己設定的想要達到的預期目標。基金業績比較基準是基金發行時必須公告投資者的信息,投資者可在任何與該基金有關的文件中了解到其具體內容。
如果業績比較基準制定的合理,會為投資者及業界帶來選擇基金及衡量該基金投資管理能力的很好的標尺,反之,就失去了其存在的意義。
基金總會與其它基金比較同期收益的高低。但如果在某個時期內,某隻基金的收益高於它的業績比較基準,那麼就代表這只基金是「合格」的。反之就是不合格的基金。
(2)股票型基金的比較基準擴展閱讀
業績比較基準的作用
1、判斷管理水平的重要指標
基金投資過程中,拋開絕對收益和排名,在某一特定時期內,基金的收益率優於業績比較基準表現,說明該產品的管理運作是合格的;若基金的收益率低於業績比較基準表現,則為不合格。
2、「基礎分數線」的設定
不同的考試,及格分數線的設定各不相同,如滿分100分,則通常為60分的及格線,若為150分,則90分為及格,不同的是,考駕照時,通常滿分100分,合格分數為90分。同樣的,不同類型的基金業績比較基準差異也相對較大。
債券基金及貨幣基金業績基準通常與債券指數或活期存款利率掛鉤,以當前債券基金為例,業績基準包括中債綜合債指數、中證信用債指數、中證全債指數等,還有部分為復合業績比較基準,如中債綜合財富(總值)指數收益率×90% 1年期定期存款利率(稅後)×10%。
3、透露基金的投資風格
投資中小盤股的基金,通常採用中小盤指數作為業績比較基準的組成部分之一,如某上證中盤ETF聯接基金,對應的業績比較基準為「上證中盤指數收益率×95% 活期存款利率(稅後)×5%」;投資大盤股的基金,多以滬深300為業績比較基準的組成部分之一。
4、反映團隊的管理能力
通常不能簡單的以基金是否跑贏大盤來判斷團隊的管理能力,業績比較基準能相對更准確的反應基金與相應系統風險的關系,客觀評價基金管理團隊能力的高低。
5、查詢通道
除了通過專門的查詢工具外,業績比較基準為公募基金的披露信息之一,投資者在招募說明書、基金合同等能看到基金的業績比較基準是什麼;在基金季報、半年報、年報中,可以看到業績比較基準與基金凈值增長率的收益情況,且有直觀的對比圖,顯示該基金同期是否跑贏業績比較基準。
C. 股票基金和偏股型基金有什麼區別
1、偏股型基金是以投資股票為主的基金,收益很大,一般年收益可達20%左右,但風險也很大,也許一年下來收益是負數。偏股型基金指的是那種相當大比重的投資在股票市場上的基金,股票配置比例通常為50%-70%,也可以把偏股型基金看作是混合基金的一種。
2、股票型基金,亦稱股票基金,指的是投資於股票市場的基金,80%以上的基金資產投資於股票的基金。目前中國市面上除股票型基金外,還有債券基金與貨幣市場基金。這三種基金的收益率從高到低依次為:股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看,股票型基金遠高於其他兩種基金。
3、偏股型基金:以股票投資為主,股票投資配置比例的中值大於債券資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。
股票型基金:以股票投資為主,百分之六十以上的基金資產投資於股票的基金。
D. 目前,我國股票型基金業績比較基準使用最多的指數是什麼
不一定!
每個公司的潛伏個股和研究對象不同,所以造成了對指數的依賴品不同。
首先:給你幾個權威基金的基準指數。
1:東吳新經濟股票型基金基準:75%*滬深300指數+25%*中信標普全債指數。
2:建信恆久價值股票型基金基準:75%×MSCI中國A股指數+20%×中信全債指數+5%×1年定期存款利率。
3:友邦華泰行業領先股票型基金基準:滬深300指數 × 80% + 上證國債指數 × 15% + 同業存款利率 × 5%
4:長信銀利開放式基金基準:中信標普100指數×80%+中信標普國債指數×20%
上面的就是舉例說明。
因為你的問題只是股票型基金,由於股票型基金是個大概念。我只能給你提供這些。
綜合上述:每個基金類型,所選擇的基準不一樣。有的會選擇我們都看不到的行業指數。
祝你好運常伴
E. 基金比較基準指數類型,比較基準均線類型
不同指數只是涵蓋的股票不同,這個是來分析不同行業或者不同規模市場的一個工具。對普通投資者沒什麼太大作用。說幾個比較常見的指數:比如滬深300,就是選擇了滬市和深市的300隻股票,以某日(指數推出日)的價格作為基準,來定義指數的。上證50指數:選擇在滬市上市的50家分紅較高的公司作為基準,來定義指數別的如上證綜指、深圳成指、中證100、中證500等,也都是這樣定義的
F. 股票型基金哪幾支比較看好;-)
股票型基金,不是任何時候都買,相對來說,在深市7500點-7800附近買了指數型ETF,在你認為獲利了結的時候,就賣出,等待下一個買點。今年的創業板指數基金漲得好,這個方向值得你分析。股票,依靠你自己判斷,大盤沒有多少波動,可是,有許多股票不斷創新高了。如,文化傳媒,環保,互聯網。
G. 基金的比較基準是什麼
基金的業績比較有兩種方式,一是全域比較,將全部基金或同組基金放在一起進行排名。二是基金與事先確定的基準進行比較。這個事先確定的基準就是基金的業績比較基準。這種比較方法通過給被評價的基金定義一個適當的基準組合,比較基金收益率與基準組合收益率的差異來對基金錶現加以衡量。基準組合是可投資的、未經管理的、與基金具有相同風格的組合。業績比較基準是投資者評價基金管理公司業績的重要標准。
從2002年開始,監管層就要求開放式基金在發行時公布其業績比較基準,不同風險收益的基金跟蹤不同的比較基準,這有利於基金風格的穩定和投資者對基金業績進行合理的評判。
H. 股票基金業績基準
若基金的業績比較標准以滬深300指數為基準,這類基金配置的股票是滬深300指數的成份股。也有的基金會配置到滬深300指數成份股以外的股票,基金的投資標的可以在基金的合同中可查看。
ETF基金是指交易型開放式指數基金,這類基金場內場外都可以申購贖回,場外的門檻極高,一般要求自金達到30萬份以上。場類可通過股票賬戶購買,但是很多場內的流動性差。
ETF聯接基金,是指絕大部分基金資產投資於跟蹤同一標的指數的ETF基金,簡單的說是投資於ETF基金的基金。因ETF基金的場外申購門檻高,無法滿足很多投資者,就出現了投資ETF基金的聯接基金,這樣門檻就低了。
I. 股票型基金的特點有哪些
股票型基金的特點:
①與其他基金相比,股票基金的投資對象具有多樣性,投資目的也具有多樣性。
②與投資者直接投資於股票市場相比,股票基金具有分散風險、費用較低等特點。對一般投資者而言,個人資本畢竟是有限的,難以通過分散投資種類而降低投資風險。但若投資於股票基金,投資者不僅可以分享各類股票的收益,而且也可以通過投資於股票基金而將風險分散於各類股票上,大大降低了投資風險。此外.投資者投資了股票基金,還可以享受基金大額投資在成本上的相對優勢,降低投資成本,提高投資效益,獲得規模效益的好處。
③從資產流動性來看,股票基金具有流動性強、變現性高的特點。股票基金的投資對象是流動性極好的股票,基金資產質量高、變現容易。
④對投資者來說,股票基金經營穩定、收益可觀。一般來說,股票基金的風險比股票投資的風險低。因而收益較穩定。不僅如此,封閉式股票基金上市後,投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價金期滿後,投資者享有分配剩餘資產的權利。
⑤股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點。就股票市場而言,其資本的國際化程度較外匯市場和債券市場為低。一般來說,各國的股票基本上在本國市場上交易,股票投資者也只能投資於本國上市的股票或在當地上市的少數外國公司的股票。在國外,股票基金則突破了這一限制、投資者可以通過購買股票基金,投資於其他國家或地區的股票市場,從而對證券市場的國際化具有積極的推動作用。從海外股票市場的現狀來看,股票基金投資對象有很大一部分是外國公司股票。