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建信鑫丰历史交易数据股票

发布时间: 2021-08-23 22:52:24

1. 基金份额为什么有小数点

因为买基金虽然是以整百的金额提交的,但扣除手续费后,就可能产生非整数,而申购基金单位净值大多数情形都是带有小数的。

上述两个因素导致计算出来的份额就会存在小数,所以分额不可能是整数出现,一般会精确到小数点以后的四位。

用基金购入金额除去手续费之后再除以当天的基金净值就是基金的份额,因为基金净值每天都会变化,所以投资所得就是基金份额乘以当天的净值,对比购入金额就能知道是否盈利。

基金份额上市交易,是由基金管理人进行申请,经证券监督管理机构核准之后,基金份额能在证券交易所进行挂牌交易,买卖方式是公开集中竞价。

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基金份额计算:

计算基金份额申购、赎回价格,应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。

基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。

为了客观、准确地反映基金资产价值,需要依据国家有关规定和基金合同的约定,进行基金资产估值。

开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

2. 绝对收益基金为啥大跌67% 遭巨额赎回怎么办

建信基金旗下的建信鑫丰回报混合型基金本是一只稳健的绝对收益类产品,然而,1月29日该基金C份额却意外出现了超67%的暴跌悲剧。对此,建信基金昨日发布公告表示,主要原因是C份额发生巨额赎回,且由于基金份额净值计算采用精确到小数点后三位,四舍五入后产生了一定的误差计入C类份额基金财产,从而使C类份额净值发生大幅波动。

数据显示,建信鑫丰回报C份额在1月28日单位净值还达到1.039元,而1月29日却大幅降至0.337元,一天时间暴跌了67.56%,让人大跌眼镜,这恐创下除杠杆基金外普通开放式基金单日最大跌幅纪录。为何建信鑫丰回报C在1月29日会出现如此之大跌幅?

在济安金信基金评价中心主任王群航看来,此次建信鑫丰回报C份额的净值单日暴跌67.56%属于罕见的偶发性事件,通常而言基金净值均是保留到小数点后三位,此次建信鑫丰回报C也不例外,而该基金发生巨额赎回后净值的小数点第四位恰恰是“入”,因此导致剩下的持有者白白损失了“入”的那部分收益。

此外,从该基金投资者类型上看,去年四季度末C类份额规模高达16.43亿元,A份额的规模仅为0.49亿元,C份额占比该基金总资产净值的97.1%,由此也不难想象,C份额的主要持有者应该是机构。因此该基金净值暴跌可以说是计算在现有会计制度下、在现有净值计算方法下、在现有特定基础市场行情背景下、在某些基金当前特殊的客户结构情况下所出现的异常的和必然的表现。

王群航指出,为了防止这种偶发性事件导致投资者利益无端受损,建议监管层能够在净值计算会计制度细则上进行相应完善,譬如当基金遇到巨额赎回后,当日基金净值可否保留到小数点后10位左右,以保障留守持有人的利益不受损害。
此外,建信基金相关负责人透露,接下来公司将自掏腰包弥补因净值计算误差导致留守持有人受损的利益。