A. 选用的期权定价模型至少应当考虑哪些因素
根据经典的B-S期权定价模型，期权的价格与6个因素有关，有些因素可以忽略。
至少考虑的因素是：标的证券市场价格以及波动率， 这两个是期权定价的决定因素。 另外还有，期权行权价格和到期时间，这两个都是期权的已知条件，用定价模型计算期权价格时，考虑以上四个因素就可以得出期权价格。
可以忽略的因素，第一是标的证券的分红等权益的改变，期权存续期内标的分红之类的变动一般很少发生，还有发生了也对价格影响不是特别大。 第二个可忽略的是利息，无风险利息一般不高，期权期限不长时，完全可以忽略。
最后再次强调，对期权定价影响最大的因素还是标的证券价格， 其次是波动率，散户交易者把握住这两点就够了。
B. 什么是期权的内在价值和时间价值
内在价值
内在价值是期权的实际价值，表示如果立即行权的话，期权可以获得的利润。对于看涨期权来说，内在价值是标的资产价格减去期权行权价，如果内在价值为正数，说明这种看涨期权已经盈利。对于看跌期权来说，内在价值是期权行权价减去标的资产价格，如果内在价值为正数，说明这种看跌期权已经盈利。如果内在价值为负数，说明期权还没有盈利的空间，只能等待未来标的资产价格变化。
时间价值
时间价值是期权价格中除了内在价值以外的部分，是期权买方支付的保险费用。时间价值反映的是期权到期前剩余时间对期权价格的影响。时间价值随着期权到期时间的逐渐缩短而逐渐减少，直到期权到期时，时间价值为零。
时间价值具有如下特点：
1、标的物的市场价格和履约价格越接近，期权的时间价值越大，也就是说平值期权的时间价值要比实值期权和虚值期权的时间价值大；
2、距离到期日所剩时间越多，时间价值越大。
因为距离到期日所剩时间越多，期权的内涵价值增加的可能性就越大。相反随着到期日的临近，期权的时间价值就会逐渐减少；
3、越接近平值期权、越接近到期日，时间价值的减少速度就越快；
平值合约的时间价值最高，从时间期限的平均流失率来看，如果出现标的变化不利的情况下，其自然下跌的价格幅度也就越大。
从实际交易中来看，平值合约、包括上下一档合约是投资者最热衷于选择的合约类型，因其权利金成本适中，杠杆率适中。
虚值合约的持仓量是最高的，因其权利金成本便宜，杠杆率高。