Ⅰ 基金评级上调是什么意思对基金有什么影响
评级上调对基金管理人是一个市场化的外部约束力最，评级上调可以降低基金经理的道德风险，评级上调进而客观公正地发布基金信息，评级上调并促进与推动基金市场的发展。不会有什么影响。
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。
所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。
从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。
无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。
因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。
Ⅱ 为什么股票型基金也有低风险等级
你好：
1、股票型基金的风险等级，主要是看其投资品种
2、一般来说，投资大盘股、指数股的基金风险相对较低
3、而以投资创业板、中小板为主的股票基金，风险相对较高些
4、还有就是股票基金中投资的比例，60%的股票投资限额要比90%的股票投资限额的风险低
祝：好！
Ⅲ 基金评级是什么意思
这就好比我们在日常生活中对自己所期待交往的人进行的心里评价一样，就是一种好、坏、较坏、较好……这样的一种评价。基金也是一样，目前随着经济的快速发展，早在上世纪初就已经形成了评级机构，他们处理的主要业务就是对全球上市企业，金融机构发行的债券，企业债券、基金、股票等等这些金融虚拟品进行评级，所谓评级其直接目的就是为大众客户提供一个投资收益的大致打分，评级越高就意味着这家企业的经营的状况不错，其旗下的债券、股票、基金的收益率相对较好。一般而言，大型基金的评级通常会有大型评级机构进行评级，不会出现自家的评级机构评级自家的基金，显然这样做不能适应市场的客户需求。希望我的回答对你有所帮助！
Ⅳ 对股票和基金的理解
股票是一个公司的所有权一定比例的凭证，基金是一个投资产品的集合体。
Ⅳ 各类基金的风险等级
基金产品 有五个风险等级，分别是：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
R1和R2级：R1和R2的投资范围基本相同， R1级别投资低风险部分的比例会更高，一般属于保本保收益的产品，R2一般属于浮动收益类产品，不会承诺保证本金。这两个等级的投资方向基本相同，一般是银行拆借，企业或国家债券等较低风险产品。
R3级：R3产品一般是将R1，R2的部分投资产品与一些股票、商品、外汇等高波动性金融产品相结合，做资产配置，且高风险产品的所占比例不超过30%。该级别不保证本金，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
R4级：R4级的产品一般投资于股票、黄金、外汇等高波动性金融产品，且比例可超过30%，不保证本金，风险和收益都较大，收益波动性也较高，受到各类因素影响，亏损的可能性较高。
R5级：该级别产品可以完全投资于股票、外汇、黄金等高风险的金融产品，并可采用衍生工具，杠杆放大的方式进行投资。本金风险极大，同时收益浮动和预期收益也很高。
Ⅵ 如何对股票、债券和投资基金进行投资价值评估
这个问题很大，能写一步论文啦
简单说吧：投资价值和个人的投资目标收益率有关，你觉得债券收益率高吗？年化收益率在5%以上，在牛市里谁去想它？熊市里呢？比定期存款强多了！股票都破净了，现在的银行股，你愿意买吗？股息率还没有定期存款好呢，你愿意和产业资本一样同仇敌忾，大举增持么？可反观之，成长股净利润率年年有20%-30%的增长，股息率却不高，但是资金追逐的是筹码，股价天天涨，能说明它的投资价值不高吗？至于投资基金，它是股票和债券的集合，是基金经理操作的，只顾赚手续费，管你基民死活？！老鼠仓就更多了，明的，暗的，不胜枚举了。。。如果以证券公司提供的“投资报告”作为投资参考的话，那么和抓阄买股票的效果差不多！
总之，投资价值完全在投资者的心中，看你怎样对待自己的目标了。
Ⅶ 基金评级的方法有哪些
对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析，并将结果予以等级评价。其通常的做法是：
1．对基金进行分类。不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同，表现出不同的风险收益特征，如果将这些基金放在一起直接比较，会直接影响评级的有效性。
2．建立评级模型。设计合理的指标体系，并以此建立有效可行的评级模型是公正、客观评价基金的关键步骤。
3．计算评级数据。建立可靠、安全的数据库和高效的基金评级系统是快速、正确计算评级数据的保障，也是进行客观、规范、持续评级的技术要求。
4．划分评价等级。根据评级指标的计算结果，制定等级设置规则，对同类基金进行等级评价。目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为五个等级，为方便投资者直观地了解，有时采用星级标识，如“五星级…”“四星级”等。
5．发布评价结果。基金评级机构应以公开的方式向非特定对象发布评价结果，公开形式包括通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体形式或讲座、报告会、分析会、电脑终端、电话、传真、电子邮件、短信等形式。
Ⅷ 基金评级对于选择基金有哪些作用
1、(基金评级存在的价值)晨星回答：评级简单易懂，在投资者选择基金时起到筛选、缩小基金挑选范围的作用。晨星评级反映了基金过往三年风险调整后收益的情况，投资者可以根据评级了解到基金过往投资成绩如何。基金评级存在的价值简而言之，就是将基金历史的风险调整后收益进行比较，以此反映基金经理的投资管理能力，是一个定量评价指标，旨在为投资者提供一个简化筛选基金过程的工具，是对基金进一步研究的起点，而不应视为买卖基金的建议。 2、各家评级机构都有自己的参考评价标准。晨星的评价体系是怎样的?和其他的基金评级有哪些不同?晨星回答：晨星的基金评价体系涵盖定量和定性分析，其中晨星星级评价是以基金过往业绩为基础的定量评价。和其它的基金评级相比，晨星的主要不同点体现在分类和风险调整后收益的计算上。首先，与国内大部分评级机构采用事前分类(即按照契约分类)的标准不同的是，晨星的基金分类方法以分析基金的投资组合为基础，而不是仅仅按照基金名称或是招募说明书中关于投资范围和投资比例的描述进行分类。分类的目的是把不同风险收益特征的基金区分开，为投资者认识基金风险、构建组合提供支持。其次，在风险调整后收益的计算上，我们风险调整的方法是建立在投资者风险偏好的基础上，即对基金月度回报率的下跌风险进行惩罚。其他机构的风险调整后收益算法基本沿用经典的夏普比率的调整方式。3、被评为五星级的基金，它需要具备哪些要素?评级的调整主要是依靠那些标准?(比如去年是三星级的基金今年变为5星级了，请具体举例基金)晨星回答：某只基金被评为5星，代表它过往三年风险调整收益排名占到同一类别的前10%，这一类基金值得投资者关注。基金经理应该具备较强的获取超额收益的能力，同时对风险的控制能力较好。公司的研究团队能够为基金投资提供较好的研究支持，同时基金经理也较为注重对基金运营成本的控制。值得注意的是，基金具备高的星级，并不代表未来一定能够取得良好的业绩，未来的表现仍然受到诸如基金经理变更、投资策略变动、投资组合改变等影响。评级的调整主要是风险调整后收益的相对排名发生了改变，并不一定代表基金业绩表现回落，有可能是其它同类基金业绩好转所致。所以，投资者也不应该以星级下降作为抛售基金的指引。4、有人质疑，在不少年度，基金未来的业绩变化甚至正好与星级评级给出的优先顺序相反，越高星级的基金下一年业绩反而越差。是否会出现这种情况?原因是什么?晨星回答：星级是反映过往基金的业绩，并不能够预测未来。如果基金经理发生离职，可能会导致之前较高的星级之后无法延续，会出现这种高星级基金后续业绩反而较差的情况。而且，基金过往星级高，代表基金经理过往三年的投资策略较为有效。但也许未来基金经理的投资策略与市场风格不够吻合时，也会出现短暂的业绩回落。例如，2010年以来A股市场出现结构性的分化，大盘风格的股票远远落后于中小盘股票，有些开放式基金专注于大盘股的投资，在过去取得了较好的星级，但由于其投资策略中基本不会参与业绩题材股或是没有业绩支撑的中小盘股票，可能会导致2010年之后业绩一直不够理想。所以，投资者在用星级筛选完基金后，还需要具体去了解一下基金经理个人的投资偏好、投资风格是否与自己的理念相匹配，再进行选择或购买。5、基金半年度、年度排名可谓上串下跳，变脸不断，短期排名是否具有价值?基金评级和基金排名的区别?晨星回答：短期排名的展示可以给投资者一定的参考，但正确运用短期排名很重要。短期排名不应该作为我们买卖基金的标准，即不能够买入短期业绩表现好的基金，卖出短期业绩表现差的基金。这一点和股票低买高卖的原理较为相似，短期业绩表现好累计的潜在风险较高，可能组合中的股票都是一些市场的热门品种，正面临高估值回调的风险。短期业绩表现较差的基金，其持仓可能会成为下一阶段的市场热点。因此，短期内基金业绩也会呈现风水轮流转的特性。而且，短期排名受到市场偶然性因素的影响较大，我们无法判断表现好的原因是基金经理的投资管理能力好还是运气好。晨星评级的时间段是3年，我们觉得3年作为一个考核周期，这个周期内更大概率包括了市场的高潮期与低估期，算是一个完整的牛熊周期，可以更全面地考核基金经理业绩。但是排名可以提供最近一年、最近两年等中短期排序。另外，评级是风险和业绩的综合体，而排名仅针对业绩。6、对于投资者而言，在挑选基金时，应该如何利用并参考基金评级?(按照投资者的不同需求?不同风险偏好?)晨星回答：挑选基金时，先确定自己的风险收益特征，去寻找符合自己的基金类型，例如高风险偏好的投资者可以选择股票型基金或激进配置型基金。评级是筛选基金的工具，投资者可以考虑将三星以上的品种作为一个备选池。7、在同样是5星级的基金中，投资者如何选择?晨星回答：同样是5星级的基金，投资者需要从一些基本面的角度来挑选，例如基金经理的稳定性、基金经理的行业背景以及从业经验、投资组合的特征、基金公司的实力背景、基金公司产品线完善程度、基金费用等角度进行全面的了解。优质基金的特点应该是基金经理历史投资管理经验丰富、业绩稳健、公司整体投资实力较强、产品线比较丰富(便于投资者进行基金转换或构建组合)、费率在同类中处于平均水平。8、被评为5星级的基金通常能吸引更多的投资者的眼球，那么对于那些3、4星级的基金，它们的投资价值又在哪里?晨星回答：3、4星级的基金同样可以关注，星级只是过往的代表，并不能作为我们未来选择的标准，在星级的基础上，我们需要找到一些能够使未来业绩持续的因素，例如基金经理、基金公司的质地。
Ⅸ 股票评级和基金评级的区别
这是二个不同的评定体系,股票评级主要是通过判断股票未来的价格作出评定.而基金评级主要是根据基金过去的业绩来作出评定.
Ⅹ 基金分几个等级
基金产品有五个风险等级，风险由低到高位次为：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
1、R1和R2级：投资范围基本一样，多为银行间市场、交易所市场债券，资金拆借、信托计划及其他金融资产等。通常来看，R1级别投资低风险部分的比例更高，且通常具有保本条款，也就是常见的保本保收益类或保本浮动收益类产品。
2、R3级：这一级别的产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外，还可投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品，后者的投资比例原则上不超过30%。该级别不保证本金的偿付，有一定的本金风险，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
3、R4级：该级别产品挂钩股票、黄金、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%，不保证本金偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，亏损的可能性较高。
4、R5级：该级别产品可完全投资于股票、外汇、黄金等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。本金风险极大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响，当然，对应的预期收益也会较高。
一般情况下为了投资者的收益安全，也将投资者风险承受能力由低到高划分为A1、A2、A3、A4和A5五个级别，投资者购买基金产品前需填写《个人投资风险承受能力评估表》进行评级，购买基金产品时，所购买基金的风险等级高于投资者自身风险承受能力评级时，在购买渠道还需签订或确认《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》才能购买基金产品。