『壹』 如何衡量基金的风险
以下将介绍衡量基金风险最常见的两种工具———标准差和β系数。
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月的收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B的月收益率是不断变化的，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B的标准差则大于基金A的标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。
实际上，标准差所量化的对象是投资组合收益的波动，而不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险，即亏损的可能性。正如上例，尽管基金B的标准差较大，但其风险并不一定比基金C的风险大。换而言之，标准差大的基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动的手段。
应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较。因为单看标准差本身的绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％的标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？
β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。
如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1， 市场上涨10％时，基金上涨11%，；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9， 市场上涨10％时，基金上涨9%； 市场下滑10％时，基金下滑9%。
值得注意的是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。
R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关的。R平方为0，意味着两者是不相关的。R平方越低，β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金的波动性。在晨星的基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。
用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好的考察基金风险的的手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险。
『贰』 各类基金的风险等级
基金产品 有五个风险等级，分别是：谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。
R1和R2级：R1和R2的投资范围基本相同， R1级别投资低风险部分的比例会更高，一般属于保本保收益的产品，R2一般属于浮动收益类产品，不会承诺保证本金。这两个等级的投资方向基本相同，一般是银行拆借，企业或国家债券等较低风险产品。
R3级：R3产品一般是将R1，R2的部分投资产品与一些股票、商品、外汇等高波动性金融产品相结合，做资产配置，且高风险产品的所占比例不超过30%。该级别不保证本金，结构性产品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮动且有一定波动。
R4级：R4级的产品一般投资于股票、黄金、外汇等高波动性金融产品，且比例可超过30%，不保证本金，风险和收益都较大，收益波动性也较高，受到各类因素影响，亏损的可能性较高。
R5级：该级别产品可以完全投资于股票、外汇、黄金等高风险的金融产品，并可采用衍生工具，杠杆放大的方式进行投资。本金风险极大，同时收益浮动和预期收益也很高。
『叁』 下列属于风险衡量指标的有（）
谢啦
『肆』 如何衡量基金的风险
以下将介绍衡量基金风险最常见地两种工具———标准差和β系数。
标准差是指过去一段时期内，基金每个月地收益率相对于平均月收益率地偏差幅度地大小。基金地每月收益波动越大，那么它地标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月地收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B地月收益率是不断变化地，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B地标准差则大于基金A地标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。
实际上，标准差所量化地对象是投资组合收益地波动，而不是投资组合中地风险，因为标准差并没有体现基金地下行风险，即亏损地可能性。正如上例，尽管基金B地标准差较大，但其风险并不一定比基金C地风险大。换而言之，标准差大地基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动地手段。
应当将基金地标准差与同类型基金或者业绩评价基准地标准差进行比较。因为单看标准差本身地绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％地标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？
β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益地总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准地波动性越大。β系数大于1，则基金地波动性大于业绩评价基准地波动性。反之亦然。
如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1， 市场上涨10％时，基金上涨11%，；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9， 市场上涨10％时，基金上涨9%； 市场下滑10％时，基金下滑9%。
值得注意地是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性地影响。如果将基金与一个不大相关地业绩评价基准进行比较，计算出来地β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。
R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关地。R平方为0，意味着两者是不相关地。R平方越低，β系数作为基金波动性指标地可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金地波动性。在晨星地基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。
用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好地考察基金风险地地手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低地风险衡量指标并不能保证投资地百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来地风险。（晨星资讯（深圳）有限公司基金研究中心
『伍』 反映股票基金风险大小的指标
反映股票基金风险大小的指标主要看以下两个：
1.最大回撤
最大回撤，指的是在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。
也就是说，如果你在历史最高点买入基金，在历史最低点卖出基金，在这个买卖过程中承受的最大亏损值。
通过这个指标，我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力，那么建议大家还是换一只基金进行投资。
当然对于基金定投来说，只要你严守投资纪律，也就不会在最高点满仓买入，也不会在最低点全部卖出，所以最大回撤的这事，也就不会在基金定投发生。
关于这个最大回撤值，大家可以在三思投顾APP去查询。比如下图中的这只基金的最大回撤就为43.87%。
不过，最后需要大家注意的是：
1.不管是夏普比率还是最大回撤，反映都是基金的历史业绩表现，所以大家不能只根据它判断基金是否值得投资。当然虽然过往的业绩不能完全预测未来，但这些信息对我们挑选基金还是有一定参考价值的。
2.如果大家要用这两个指标去挑选基金的话，记得一定是在同类型基金之间做比较，不能把不同类型的基金放在一起进行对比。
『陆』 衡量股票风险大小的指标是什么
β系数，β值度量了股票相对于平均股票的波动程度，等于1表示该股票与市场平均股票的风险一致
『柒』 股票基金的分析反映基金风险大小的指标
同学你好，很高兴为您解答！
常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。
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『捌』 衡量风险的常用指标是
已解决问题 收藏 转载到QQ空间 如何衡量基金的风险？ [ 标签：基金 风险,衡量,基金 ] 如何衡量基金的风险？ ╮L'Alizée 回答:9 人气:9 解决时间:2009-08-31 09:30 首先应该清楚基金的分类。基金分为股票型、配置型、债券型、货币型、保本型五类。 （还有成长型、价值型、指数型、混合型、保本型等）保本型基金为投资者控制本金损失的风险，属于证券投资基金中的低风险品种，其风险收益配比关系为低风险、稳定收益。 股票型基金在证券投资基金中属于中高风险的品种，其长期平均的预期收益和风险高于债券基金和混合基金。 货币型基金投资于期限短、风险底、流动性良好的短期债券、央行票据以及回购等货币市场工具，不投资于股票和长期和债券，属于低风险投资品种。 配置型基金属平衡型基金，在承担适度风险的前提下获取适度收益。 指数型基金由于采用完全复制的指数化投资方法，基金净值增长率与标的指数增长率间相偏离的风险尤为突出。 债券型基金属于证券投资基金中相对低风险的品种,其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金和平衡型基金,高于货币市场基金。
『玖』 基金的几个风险指标从哪看啊标准差,β系数什么的
反映投资组合市场风险的指标有基于收益率及方差的风险指标，如波动率、回撤、下行风险标准差等，也有基于投资价值对风险因子敏感程度的指标，如β系数、久期、凸性等。
β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数是一个统计指标，采用回归方法计算。
计算公式：
βp=Cov(r p,r m)/市场收益的方差
『拾』 反映股票基金风险大小的指标有有哪些
常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。