1. 永续年金久期公式
永续年金久期公式：
永续年金的现值P计算公式为：
a、如果每个期间的期末支付，P = A/i
b、如果每个期间的期初支付，P = (1+i)*A/i
1、A为等额年金值；
2、P为现值；
3、i为每一利息期的利息率（折现率）；
4、n为计算利息的期数。
永续年金
是无限期等额收付的特种年金。是普通年金的特殊形式。由于是一系列没有终止时间的现金流，因此没有终值，只有现值。现实中优先股的股息、英国政府发行的统一公债所产生的利息、某些可永久发挥作用的无形资产（如商誉）等均属于此。其现值为：每期支付的现金流金额与投资者所要求的收益率的比值。
2. 永续年金的概念
永续年金是每年都能获得固定收益的年金，比如一些公司发行的优先股、英国政府发行的永续公债，这种年金没有到期日，每期获得固定的收益。
3. 永续年金的永续年金的定义
由于永续年金持续期无限，没有终止时间，因此没有终值，只有现值。永续年金可视为普通年金的特殊形式，即期限趋于无穷的普通年金。
4. 永续年金是什么的特殊形式
1、所谓永续年金，是指无限期等额收付的特种年金。它是普通年金的特殊形式，即期限趋于无穷的普通年金。
2、永续年金是无限期等额收付的特种年金。是普通年金的特殊形式。由于是一系列没有终止时间的现金流，因此没有终值，只有现值。现实中优先股的股息、英国政府发行的统一公债所产生的利息、某些可永久发挥作用的无形资产（如商誉）等均属于此。其现值为：每期支付的现金流金额与投资者所要求的收益率的比值。
永续年金具有的特点：1、没有终值
2、没有期限
3、每期等额支付
永续年金计算公式，：
如果满足以下条件：
1.每次支付金额相同且皆为A（Amount?of?Payment）
2.支付周期（每次支付的时间间隔）相同（如：年、季、月等）
3.每段支付间隔的利率相同且皆为i（Interest?Rate，根据周期不同，可以为年利率、月利率等）
则永续年金的现值PV（Present?Value）计算公式为：
a.如果每个期间的期末支付，PV?=?A/i
b.如果每个期间的期初支付，PV?=?(1+i)*A/i
拓展资料：永续年金计算示例：余先生花90万元在北京海淀北三环以里买了一套三居室住宅，余先生的经纪人告诉他，依目前北京市房租水平，他的住房租金收入大概为3000元/月，一年期贷款利率约为6.5%，试展开分析。
【分析】：由于住房使用期限为70年，因此我们可以视年租金收入36000为永续年金，如果用一年期贷款利率贴现，其现值为36000/6.5%=553846.15(小于90万元)或36000/900000=4%(小于6.5%)
考虑这样一种投资策略，余先生卖掉住房再租入，获得现金流900，000元，委托银行按6.5%贷出，月利息收入＝900，000×6.5%/12＝4875元，付租后尚结余4875－3000＝1875元。
5. 永续年金的定义及公式
一、定义
永续年金（Perpetuity）是每年都能获得固定收益的年金，比如一些公司发行的优先股、英国政府发行的永续公债（British Console Bond），这种年金没有到期日，每期获得固定的收益。
二、计算公式：永续年金的现值P计算公式为：
a. 如果每个期间的期末支付，P = A/i
b. 如果每个期间的期初支付，P = (1+i)*A/i
1、A为等额年金值；
2、P为现值；
3、i为每一利息期的利息率（折现率）；
4、n为计算利息的期数。
(5)永续年金扩展阅读
一、永续年金特点
1、没有终值；
2、没有期限；
3、每期等额支付。
二、计算条件
1、每次支付金额相同且皆为A。
2、支付周期（每次支付的时间间隔）相同。
3、每段支付间隔的利率相同且皆为i。
三、永续年金实质
永续年金的实质是存本取息。即当存入一定本金后，在本金不变，利率不变的情况下，每期的利息额就是一个固定数额了，只要不取出本金的话，那么这个固定不变动的利息额就会每期等额取得，并且永无止尽，即所谓的永续年金。