㈠ 平衡型 , 配置型和混合型基金是一回事嗎 上屬基金中的股票和債券等的比例是多少拜託各位了 3Q
混合型基金是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現投資的多元化，而無需去分別購買風格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金。混合型基金各個基金公司旗下的品種配置的股票都是不一樣的，有0--95%、30--90%、35--95%。但一般真正意義上的混合型基金的股票配置一般在60%左右。 配置型基金是指資產靈活配置型基金投資於股票、債券及貨幣市場工具以獲取高額投資回報，其主要特點在於，基金可以根據市場情況顯著改變資產配置比例，投資於任何一類證券的比例都可以高達100%。 平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資於債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%-50%用於優先股和債券，其餘的用於普通股投資。
㈡ 資產配置和投資組合，作為普通人來說該如何理解呢
上圖顯示的，是小烏龜投資組合和滬深300的歷史回撤對比。我們可以看到，從2015年年中開始，由於A股大跌，因此買股票的投資者，最大回撤接近50%。也就是說，往股市裡投1萬元，在最糟糕的時候，賬戶上僅剩5000元。在2018年，類似的情形再次發生，讓股民們欲哭無淚。
但是秉承多元分散投資哲學的小烏龜投資者，在相同期間的最大回撤，為30%左右。雖然也是跌，但跌幅要比股市好很多。因此，其堅持長期持有的信心也會更強。
總結
廣大投資者普遍面臨的最大難題之一，就是選擇什麼時候買入和什麼時候賣出。如果做出錯誤的選擇，那麼投資者將遭受巨大的投資損失。通過資產配置的思路進行投資，可以幫助投資者有效解決該難題。這里的資產配置，是根據投資者的實際情況，如本金多少，想賺多少錢，能承受的最大虧損是多少，多久要用錢等，找出最適合自己的配置比例。
但不管是哪種情況，要想從資產配置中獲得最大的投資回報，投資者們需要謹記以下幾個原則：
1）控製成本：只選擇那些最便宜的ETF和指數基金進行投資。
2）多元分散：把投資目標盡可能多的分散在不同的資產類型中。
3）長期堅持：這個投資方法，無法保證你在短期內一定賺錢。但是如果有耐心長期堅持下來，投資者就能獲得很不錯的回報。
4）有效系統：堅持定期或者動態的進行再平衡，是提高投資回報的有效方法。
㈢ 金牛平衡組合基金靠譜嗎
基金定投是普通人參與股市的間接方式， 投資收益情況屬於概率問題，一方面跟定投的基金標的有關系，另一面跟定投的時機把握有關系，還跟定投的周期有關系。
作為中國股市整體表現水平的代表，覺得可以使用滬深300指數（基金）。根據數據回測，定投滬深300指數（基金）一年，歷史上最大收益為141%、最大虧損為-54%。如果按照題目所述，每月定投金額2000元，一年投入本金24000元
股票型的基金定投介紹如下：
或者說，根據歷史數據回測的結果，每月定投滬深300指數（基金）2000元，一年之後的資產總額有可能界於11040~57840元區間內的任何一個數。
我們通常把投資盈利作為概率事件來看待。基於滬深300指數的波動性規律，定投周期越長盈利的概率越大，定投12個月盈利的概率約為60%、定投72個月盈利的概率約為70%、定投109個月及以上則盈利概率為100%總體來看，我們的金牛基金三組合收益風險屬性定位清晰，業績中長期走勢除了今年股災期間其餘表現相對穩健.
在大類（股票類、債券類、貨幣類）配置方面，我們的量化擇時指標目前依然看好A股中長期走勢，歷史數據驗證該指標在大類配置方面中長期指示作用較高。但短期的話風險可能大於機會，主要理由邏輯有四點：一是經過前期大幅反彈當前A股主板估值相對合理，中小創較高，如果後續再漲又成泡沫；二是目前還是存量資金的博弈，新增資金還沒看到；三是改革轉型還是處於預期中，效果還有限，需要時間驗證；四是金融機構違規還在清理中，市場情緒不穩。基於這四點，短期組合配置盡量偏保守平衡，中長期基於無風險利率的下行和結構改革預期帶動的結構牛還是可期的，因此需耐心等待下次再加倉機會以獲取超額收益，降低回撤減少損失。在組合方面，積極型（適宜人群：收益風險承受能力較高的投資者）、穩健型（適宜人群：收益風險承受能力適中的投資者）、保守型（適宜人群：收益風險承受能力較低的投資者），具體配置比例如下，積極型組合股票類基金配置60%，保守偏債型基金配置15%，債券類基金配置25%；穩健型組合，股票類基金配置40%、保守偏債型基金配置30%，債券類基金配置30%；保守型組合，股票類基金配置20%、保守偏債型基金配置40%，債券類基金配置40%。基於當前的市場環境，我們重點推薦穩健型組合。
㈣ 請問股票指數基金投資組合分配比例是怎麼計算出的基金新人
是按你投資債券基金（或股票基金）占總投資的比例來算的。比如你拿出10萬購買基金，其中3萬買債券基金，7萬買股票基金，那麼投資比例就是「30%的債券指數基金和70%的股票指數基金」。
基金按投資風險大小共分為四種，貨幣性、債券型、混合型、股票型，這四種基金的風險是依次增大的，收益與風險一般是成正比。也就是貨幣基金風險最小，收益也最小。股票基金風險最大，收益也最大。按你說的「30%的債券指數基金和70%的股票指數基金」投資比例來看，股票基金比例偏高，風險很高，適合穩健型或成長型基民。
㈤ 怎樣構建基金核心組合，核心組合的偏股型股票是大盤成長型好還是大盤平衡型好啊
在選擇基金前，要清楚了自身的風險承受能力，選擇與其相匹配的基金。理財師表示，每位投資者的資金實力、投資期限、風險承受能力和對投資收益的期盼都有所差別，確定合適的基金類型是選擇基金的第一步。想獲得高收益的投資者，可以考慮長期投資於高風險的股票型和混合型基金，當然也面臨著較高的風險；對於短期、低風險偏好的投資者，則建議考慮貨幣型、債券型基金。 一般來說，高風險投資的回報潛力也較高。然而，如果您對市場的短期波動較為敏感，便應該考慮投資一些風險較低及價格較為穩定的基金。假使您的投資取向較為進取，並不介意市場的短期波動，同時希望賺取較高回報，那麼一些較高風險的基金或許符合您的需要。如果沒有任何風險承受能力，只能買貨幣基金和少量的債券基金。
選擇基金產品應該結合宏觀經濟和股票市場的行情形勢, 宏觀經濟增長前景長期向好，同時又處於低通脹背景下，股市估值擁有堅實基礎，在這個階段偏股型基金應是基金投資者的較佳選擇。
產配置是一種投資理念，是一種投資技巧，也是一種投資藝術。一般而言，資產配置的簡要投資方法是，投資人先決定其各項財務目標、投資報酬率與風險屬性。然後，在不同的時間點或時段上，將資產依比例投資在主要的三大類金融性資產：貨幣、股票、債券。在實際操作中，一般是用貨幣基金、股票基金、債券基金替代上述三大金融資產，以達成目標投資報酬率，降低投資風險，並保持適當的流動性。
《財經網》發表的易方達基金「關注資產配置 分散基金投資風險」一文，對投資者的際操作具有較高的指導意義∶
「如果選擇風險較低的債券基金或者貨幣基金，收益相對較低；如果選擇收益相對較高的股票基金，則可能面臨股市低迷階段的虧損。針對這類投資問題，易方達基金近期在全國推出』重申資產配置、分散投資風險』投資者教育活動，強調風險收益的匹配以及通過合理的資產配置來分散投資風險、獲取更穩健的收益。所謂「資產配置」，是指在一個投資組合中，如何選擇資產的類別並確定其比例的過程。通常，追求高收益就意味著要承擔高風險，因此，投資者在選擇基金時，首先需要從風險和收益關系出發，綜合衡量自身的風險收益需求和不同基金產品的風險收益特徵，選擇相應的資產配置方案。易方達基金推薦投資者使用兩種比較常見的資產配置方法：一是「生命周期配置法」。生命周期是按投資者年齡階段劃分的，其邏輯是：年齡越大、投資期限越短、越應該少冒風險，追求穩健配置，風險資產的比例要趨於下降；反之，則可以更進取、更多配置風險資產。二是「核心、衛星配置法」。投資者依據投資目標，尋找可能幫助其實現目標的投資工具，給予較高比例配置，這就是「核心資產」；在決定核心資產之後，從投資品種「互補」或「增強」等角度出發，再以相對低的比例配置「衛星資產」，形成組合。易方達基金提示投資者，不管是「生命周期配置法」還是「核心、衛星配置法」，都揭示了同樣的道理，即投資基金必須要有「整體」和「主次」的概念，資產配置是一個規劃，而不是隨便買一堆，有規劃配置資產，才能分散投資風險、獲得投資收益。」
㈥ 基金中的增值型指數型平衡型怎麼分
以資本增值為目的，是增值型基金的主要投資特徵。基金投資的品種有股票、債券等，相對於債券來講，成長性股票的增值能力是最強的，也是促進基金凈值增長的主要要素指標。因此，成長性股票在基金資產中的比例的大小直接決定和影響著其增值表現。
增值型基金的投資優勢有賴於牛市行情。無論是哪種基金產品，都會在不同程度上受到基礎市場行情的影響。股票型基金的投資品種受證券市場行情的影響更大，相對於熊市和震盪市行情，牛市行情更有利於提高基金的投資收益，使其強勢特徵得到顯現。
指數基金，顧名思義就是以指數成份股為投資對象的基金，即通過購買一部分或全部的某指數所包含的股票，來構建指數基金的投資組合，目的就是使這個投資組合的變動趨勢與該指數相一致，以取得與指數大致相同的收益率。平衡型基金一般在獲取當期收入的基礎上，同時追求基金資產的長期增值，把資金分散投資於股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性。在基金種類中屬於風險收益水平中等的基金產品，收益回報相對穩定。
由於平衡型基金的產品特性，此類基金比較適合於中低風險承受能力的投資者；同時在搭建基金投資組合的時候，平衡型基金可以降低組合的投資風險，減少組合收益的波動性。
平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候，增加股票的倉位，而當其認為股票市場有可能出現調整時，會相應增加債券配置。
另一種平衡型基金在股債平衡的同時，比較強調到點分紅，更多地考慮落袋為安，也是規避風險的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規定：當已實現收益超過銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。
股債平衡型基金最大的特色在於可以動態調整其資產配置。當股市處在牛市時，可以彈性調高其股票的投資比率，調降債券等保守型投資工具的持有比率；而在股票市場風險增高時，則可以降低股票的持有比率，提高債券等保守型投資工具的投資比重。平衡型基金通常持股可在30%至70%之間機動調整，一般股票型基金的持股比例則被限制於70%至95%之間。因此在股市多頭確立的時候，股票型基金的確可以為投資人帶來較豐厚的利潤；但在市場並不明朗、或行情轉淡的時候，股債平衡型基金的持股調節相對具有彈性。
㈦ 普益基金金牛平衡組合可靠嗎
今天要給大家介紹的，就是這么一個可以將風險和收益合理平衡的基金組合——普益基金主理的金牛平衡組合。
金牛平衡組合是主要包含股基和債基靈活配置的組合，在這種市場行情中很適合定投。並且我們可以看到，這個組合的業績也是值得期待的：
截至2020年5月19日，金牛平衡組合成立以來收益為63.47%，而最大回撤為13.17%，較好的平衡了收益與風險。
這得益於組合中同時配置了一定比例的股基和債基，在市場下跌時，能夠較好的控制風險。而在市場上漲時，又能夠較好的把握上漲的機會。
㈧ 平衡基金投資股票的比例是多少
平衡基金投資股票的比例是：
1、保本型投資30%資金於股票市場。
2、平衡性投資70%資金於股票市場。
3、成長型投資90%資金於股票市場。
朋友：你說對嗎？
㈨ 現在行情比較好啊，買什麼基金比較好
一、1、沒有穩賺的基金，股票型基金風險較大，債卷型基金在熊市相對風險較小，貨幣型基金收益相當於三年定期存款，但比定存靈活，要根據自己的風險承受能力配置。
2、投資風險永遠是和收益成反比的，如果重點考慮基金的安全性和低交易成本，你可以選擇債券基金，低風險低收益，從長期看，一般年收益在8%-15%，在目前點位基本無虧損險。B或C型的債券基金一般無交易費，目前比較優秀的債券基金推薦兩個:易方達增強回報B、 嘉實多元收益B。
二、世界是變化的，很久以前古希臘的赫拉克利特說過，「人不能兩次踏入同一條河流」。投資亦是變幻的世界，當你買入並持有基金一段時期以後，可能會出現不如人意的狀況，例如基金經理換了、業績下滑等等。這時可能面臨一個問題：是否把基金賣掉？
1、投資目標發生改變
每個人的投資都基於實現財務目標，因此當目標變化的時候，投資也要相應調整。例如，你本來考慮在未來五年購置房產，因此將暫時閑置的資金購買了 債券基金。但是現在你結婚了並且配偶擁有房產，所以打算將這筆錢用於退休後養老。這樣，你就可以賣掉債券基金，買入股票基金，因為用錢的時間向後推延了。
一般來說，隨著實現財務目標時間的臨近，債券應該在基金的投資組合中占更多的比重，因為其波動性小從而基金凈值波動比較小，所以即使你在短期內賣掉基金，也不致於因凈值有太大的下跌而承受損失。
2、重新尋求平衡
即使你的投資目標依舊而且資產配置計劃也沒有改變，但有時候還是需要對投資組合略作調整以堅持投資的初衷。例如，你的股票基金在既定年度內整體 表現不佳，那麼需要賣掉其中業績落後的基金以重新尋求平衡。又如，當初你設定組合中股票資產的比重為70%，但一年來，組合中的股票型基金錶現勇猛，使得 整個組合股票資產比重迅速上升達到85%，遠遠偏離了資產配置目標。這個時候你也需要做再平衡，或者適當把一部分股票型基金轉成其他股票資產較低的品種， 或者在追加投資金額時投資在風險收益特徵較低的基金上。
3、當初對基本面有誤解
如同買了衣服不合適可以退還，投資有時候也需要「退貨」。例如，你當初可能認識不足，挑選了看似投資風格穩健、偏好藍籌股的基金。但事實並非如 此，該基金投資激進，持有大量高科技股票，業績大幅波動。這時候，與其一廂情願等待基金經理回頭關注藍籌股，不如將其轉換成別的基金。人生有許多事無法回 頭，但願投資是我們所能把握的。
4、業績表現不符合預期
盡管從長期投資考慮，你的基金一年業績表現欠佳並不是大問題，但如果連續兩三年都是如此，就另當別論了。在賣出基金之前，必須將基金錶現與業績基準進行對比，從而確認其是否真的沒有達到預期。
有時候，基金錶現好得出乎意料，也要考慮將其賣掉、落袋為安。因為過高的業績背後往往也隱藏了較高的風險。
5、基本面發生變化
倘若你買進某隻中盤成長型基金是為了增加組合中小盤成長型股票的頭寸。但是基金經理後來不斷增加大盤成長型股票的倉位，導致最終你的個人投資組合中有大量大盤成長型股票的頭寸。這時，需要賣掉一部分大盤成長型基金並換成其他基金，從而保持最初對投資組合的設計。
但是需要明確什麼是投資風格的改變。有時候是股票情況發生改變，而不是基金經理的投資策略發生偏離。例如，基金經理買進時是中盤成長型股票，但後來這些股票由於基本情況變化而進入大盤成長型行列。
6、承受過多壓力
如果因為持有這只基金，你承受了過多壓力而寢食難安。該基金可能波動太大，即使用這筆投資將來購買新房的美好願望也無法令你平靜；相反，你天天 對著凈值的變動盤算著是否又賠掉了幾個平方米。這種情況下應該堅決賣掉基金，並謹記：了解你的基金，了解你自己，不要再犯同樣的錯誤。
而且，今後要特別關注基金如何投資；留意基金錶現最差的年度和季度損失了多少，捫心自問在此情況下能否承受。
㈩ 資產配置到底有多麼重要 量化基金年內收益兩極分化
1、首先可以進行資產配置的工具主要包括四大類：現金類資產（貨幣基金等，想花就能花，但是收益率低啊）；保障類資產（各種保險，這個主要是一種個人的風險對沖工具，非常重要，以防萬一用的，這個一定要有）；固定收益率資產（在有錢花和有了保障的基礎上，要考慮資產保值了，這時候可以買些銀行理財產品、債券、債券型基金、保本基金等）；權益類資產（要資產增值就要高風險高收益，而且對投資者有很高的要求，包括股票、混合型基金、股票型基金、股權等等）；2、進行個人或者家庭資產配置的其實有工具，這個工具叫做標普資產配置。它把人們要配置的錢分為四類：要花的錢、要保本的錢、要保本的增值的錢和生錢的錢。3、如何配置要花的錢？這個要看個人收益支出情況，一般而言要花的錢保留3-6個月的生活費；對應到我們上面的資產工具，就是現金類工具，除了現金和銀行存款外，您可以配置貨幣基金、國債ETF、國債逆回購等工具。當然這類資產不宜配置過多，因為配置的越多，整個組合的資產收益就越低；4、如何配置保命的錢?這里主要是保險了，國人似乎很多人對保險產品存在一定的誤解。其實，保險就是通過支付保險費的方式，把風險損失轉移給保險公司，達到以小博大的效果。換言之，就是以有限的財務支出，避免無限的財務損失。這是一個非常好的個人或家庭風險對沖的工具。至於老百姓怎麼買保險了，對於老百姓來說，把保險買簡單了，就是要記住這樣一個組合就可以：重大疾病保險+壽險+意外傷害保險+住院醫療保險+意外醫療保險。（錢不夠的情況下，優先買重疾險和壽險）這樣一個組合，就能做到----意外的門診可以報銷，住院的醫療費用可以報銷（無論什麼病，住院就可以），重大疾病能得到提前給付，意外死亡和殘疾可以得到給付，疾病死亡也可以得到賠付。買了這樣的保險組合，就基本可以算是保障全面了，當然，這屬於保障類的組合，養老的風險要由養老保險解決。5、在有錢花和有保障的情況，該考慮資產的保值對應到資產工具就是固定收益率資產，這些包括債券、債券型基金、保本基金、保本的銀行理財產品等等；另外投資者還可以應該購買孩子的教育年金和自己的養老年金。6、如何配置資產增值部分的錢這個首先要認識到自己的風險-收益特徵是什麼樣的，如果你年紀比較輕，可能多配置一些風險的資產，如果您的年齡比較大就應多配置一些低風險的資產；如果你的收入比較固定，例如您是教師或者公務員等，那您也可以多買一些權益類的資產；而如果你的收入波動比較大，例如您是銷售人員（工資主要看提成），那麼建議您多配置一些固定收益的資產