❶ 證券經紀業務中合規風險和管理風險怎麼區別
證券經紀業務的三個風險，總是很難區別開來，希望前輩高人能指點一二，謝謝！合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和准則，而可能遭受法律制裁或監管
❷ 證券經紀人掛牌在證券公司有什麼風險需要承擔什麼法律責任
滿意答案惘事已逝3級2009-01-11你指的是不是取得證券從業資格，然後將證書掛到證券公司，證券公司用你的證書掛一些沒有資格證的經紀人拉來的客戶，給你一定的費用，但你根本不參與客戶任何操作。幾乎是不幹工作白拿錢的情況。其實這種情況是普遍存在的，因為現在正處於行業規范期內，原來有客戶資源的經紀人或居間人沒有取得從業資格，在法律上不能從事該項業務，所以需要找一個有證書的，將其拉到的客戶掛到名下。當然從本質上來說，這是一個違規的行為，因為你雖然是客戶名義上的經紀人，但是根本沒有也不可能盡到經紀人的職責。所以風險是存在的。但哪有一點風險也不承擔就拿錢的好事呢？而且一般來講，根據我國證券法的規定，如果需要對外承擔責任的一般應由證券公司來承擔，實際上經紀人只是一個中間人，簡單的說，經紀人就是把客戶介紹給證券公司，收取一定的介紹費，基本上不承擔客戶和證券公司因違規操作造成的風險（特殊情況除外，比如參加違規操作等等）。
❸ 股市投資七種風險有哪些
你好，股市風險的概念
買入股票後,在預定的時間內不能以高於買入價將股票賣出,發生賬面損失或以低於買入價格賣出股票,就會造成實際損失,這種損失叫做風險。風險主要包括有以下幾種。
1 購買力風險
購買力風險,又稱通貨膨脹風險,是由於通貨膨脹引起的投資者實際收益率的不確定。證券市場是企業與投資者直接融資的場所,因而社會貨幣資金的供給總量成為決定證券市場供求狀況和影響證券價格水平的重要因素,當貨幣資金供應量增長過猛,出現通貨膨脹時,證券的價格也會隨之發生變動。
2 利率風險
利率是銀行信用活動中的存貸款利率。由於利率是經濟運行過程中的一個重要經濟杠桿,它會經常發生變動,從而會給股票市場帶來明顯的影響。一般來說,銀行利率上升,股價下跌,反之亦然。
3 匯率風險
匯率與證券投資風險的關系主要體現在兩方面：一是本國貨幣升值有利於以進口原材料為主從事生產經營的企業,不利於產品主要面向出口的企業,因此投資者看好前者,看淡後者,就會引發股價的漲落。
4 宏觀經濟風險
宏觀經濟風險主要是由於宏觀經濟因素的變化、經濟政策變化、經濟的周期性波動以及國際經濟因素的變化給股票投資者可能帶來的意外收益或損失。
5 社會、政治風險
穩定的社會、政治環境是經濟正常發展的基本保證,對證券投資者來說也不例外。倘若國家政治局勢出現大的變化,如政府更迭、國家首腦健康狀況出現問題、國內出現動亂、對外政治關系發生危機時,都會在證券市場上產生反響。
6 市場風險
市場風險是股票持有者面臨的所有風險中最難對付的一種,它給持股人帶來的後果有時是災難性的。在股票市場上,行情瞬息萬變,並且很難預測行情變化的方向和幅度。
7 金融風險
金融風險與公司籌集資金的方式有關。我們通常通過觀察一個公司的資本結構來估量該公司的股票的金融風險。資本結構中貸款和債券比重小的公司,其股票的金融風險低；貸款和債券比重大的公司,其股票的金融風險高。
8 經營風險
經營風險是指由於公司的外部經營環境和條件以及內部經營管理方面的問題造成公司收入的變動而引起的股票投資者收益的不確定。經營風險的程度因公司而異,取決於公司的經營活動,某些行業的收入很容易變動,因而很難准確預測。
❹ 證券經紀業務和證券自營業務分別有哪些風險管理規范和業務管理原則
證券經紀業務
一、證券經紀業務內部控制的主要內容和要求（略）
二、證券經紀業務的規范管理
(一)前、後台分離和崗位分離
(二)重要崗位專人負責，嚴格操作許可權管理
(三)營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務
(四)向客戶進行講解
(五)營業部應按規定的經紀業務操作流程為客戶辦理相關業務
(六)營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案（至少保管20年）
(七) 營業部應按要求做好投資額和教育和咨詢服務
(八)證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理
證券自營業務
證券經營機構證券自營業務管理辦法
第一章 總則
第一條 為規范證券經營機構證券自營業務行為，維護證券市場秩序，保護投資者合法權益，根據國家有關法律和法規制定本辦法。
第二條 證券經營機構從事證券自營業務，應當遵守本辦法以及證券交易所、證券登記和清算機構的業務規則。
第三條 中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)負責本辦法的監督執行。
證券交易所應當按照國家有關規定和交易所的業務規則對作為其會員的證券經營機構的證券自營業務活動進行監管。
第四條 本辦法所稱證券經營機構，是指依法設立並具有法人資格的證券公司和信託投資公司。
本辦法所稱證券專營機構，指前款所稱證券公司；證券兼營機構指前款所稱信託投資公司。
第五條 本辦法所稱證券自營業務，是指證券經營機構為本機構買賣上市證券以及證監會認定的其他證券的行為。
前款所稱上市證券，是指在證券交易所掛牌交易的下列證券：
(一)人民幣普通股；
(二)基金券；
(三)認股權證；
(四)國債；
(五)公司或企業債券；
前款所稱人民幣普通股、基金券、認股權證以及證監會認定的其他證券統稱為權益類證券。
第二章 自營資格
第六條 證券經營機構從事證券自營業務，應當取得證監會認定的證券自營業務資格並領取證監會頒發的《經營證券自營業務資格證書》(以下簡稱「資格證書」)。
未取得證券自營業務資格的證券經營機構不得從事證券自營業務。
證券經營機構不得從事本辦法第五條所稱證券自營業務以外的證券自營業務。
第七條 證券經營機構申請從事證券自營業務，應當同時具備下列條件：
(一)證券專營機構具有不低於人民幣2，000萬元的凈資產，證券兼營機構具有不低於人民幣2，000萬元的證券營運資金。
(二)證券專營機構具有不低於人民幣1，000萬元的凈資本，證券兼營機構具有不低於人民幣1，000萬元的凈證券營運資金。
本辦法所稱凈資本的計算公式為：
本辦法所稱凈證券營運資金是指證券兼營機構專門用於證券業務的具有高流動性的資金。
(三)三分之二以上的高級管理人員和主要業務人員獲得證監會頒發的《證券業從業人員資格證書》，在取得《證券業從業人員資格證書》前，應當具備下列條件：
1、高級管理人員具備必要的證券、金融、法律等有關知識，近二年內沒有嚴重違法違規行為，其中三分之二以上具有二年以上證券業務或三年以上金融業務工作經歷；
2、主要業務人員熟悉有關的業務規則及業務操作程序，近二年內沒有嚴重違法違規行為，其中三分之二以上具有二年以上證券業務或三年以上金融業務的工作經歷。
(四)證券經營機構在近一年內沒有嚴重違法違規行為或在近二年內未受到本辦法規定的取消證券自營業務資格的處罰。
(五)證券經營機構成立並且正式開業已超過半年；證券兼營機構的證券業務與其他業務分開經營、分帳管理。
(六)設有證券自營業務專用的電腦申報終端和其他必要的設施。
(七)證監會要求的其他條件。
第八條 符合第七條所列各項條件的證券經營機構申請取得從事證券自營業務資格須向證監會報送下列文件：
(一)證監會統一印製的《經營證券自營業務資格申請表》；
(二)機構批設機關頒發的《經營金融業務許可證(副本一)》；
(三)工商行政管理部門頒發的《企業法人營業執照(副本)》；
(四)由機構批設機關核準的公司章程；
(五)證券自營業務內部管理制度情況說明；
(六)由具有從事證券業務資格的會計師事務所出具的上一年度末凈資產或證券營運資金驗資證明；
(七)由具備從事證券業務資格的會計師事務所審計的上一年度末資產負債表、損益表和財務狀況變動表；
(八)法定代表人、主要負責人及主要業務人員的《證券業從業人員資格證書》或簡歷、專業證書等；
(九)上一年度經營證券業務情況說明。正式開業未超過一年的證券經營機構，應報送從開業時起到上一年度末的經營證券業務情況說明；
(十)證監會要求的其他文件。
關聯資料：行業規范共1部
第九條 證監會自收到完整申請資料後的三十個工作日內對申請文件進行審查。經審查符合條件的，由證監會頒發資格證書；經審查不符合條件的，不予頒發資格證書，且半年內不受理其重新申請。
第十條 資格證書自證監會簽發之日起一年內有效，一年後自動失效。
第十一條 已取得資格證書的證券經營機構如需要保持其證券自營業務資格，應在資格證書失效前的三個月內，向證監會提出申請並報送第八條第(七)、(八)、(九)項和證監會要求的其他有關材料，經證監會審核通過後換發資格證書。
關聯資料：行業規范共1部
第三章 禁止行為
第十二條 證券經營機構從事證券自營業務，不得從事有關禁止證券欺詐行為的法規規定的內幕交易。
第十三條 證券經營機構從事證券自營業務，不得從事下列操縱市場的行為：
(一)以明示或默示的方式，約定與其它證券投資者在某一時間內共同買進或賣出某一種或幾種證券。
(二)以自己的不同帳戶或與其他證券投資者串通在相同時間內進行價格和數量相近、方向相反的交易。
(三)在一段時間內頻繁並且大量地連續買賣某種或某類證券並導致市場價格異常變動。
(四)有關禁止證券欺詐行為的法規規定的其他操縱市場行為。
第十四條 證券經營機構從事證券自營業務不得有下列行為：
(一)將自營業務與代理業務混合操作；
(二)以自營帳戶為他人或以他人名義為自己買賣證券；
(三)委託其他證券經營機構代為買賣證券；
(四)證監會認定的其他違反自營業務管理規定的行為。
關聯資料：部委規章共53部
第十五條 上市公司或其關聯公司持有證券經營機構10％以上的股份時，該證券經營機構不得自營買賣該上市公司的股票。
前款所稱關聯公司，由證監會依據國家有關法規認定。
第十六條 證券經營機構從事證券自營業務，應將買進或賣出的證券逐筆交由證券交易所指定的登記清算機構辦理交割，不得以當日賣出或買進的同種證券抵充。
第十七條 證券經營機構從事證券自營業務，應當建立和完善內部監控機制，認真貫徹執行國家有關政策和法規，始終保持遵規守法意識，防範和制止公司內部各種內幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為的發生。
第四章 風險控制
第十八條 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1，證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。
第十九條 證券經營機構從事證券自營業務，其流動性資產占凈資產或證券營運資金的比例不得低於50％。
❺ 股票投資有哪些風險
如果沒有承受能力建議還是不要入市。
❻ 什麼是經紀業務風險資本准備。
中國證券監管管理委員會公告 [2008]28號 為進一步加強證券公司風險監管，根據《證券公司風險控制指標管理辦法》的規定，我會制定了《關於證券公司風險資本准備計算標準的規定》，現予公告，自2008年12月1日起施行。二○○八年六月二十四日 關於證券公司風險資本准備計算標準的規定 一、基準計算標准（一）證券公司經營證券經紀業務的，應當按託管的客戶交易結算資金總額的3%計算經紀業務風險資本准備。（二）證券公司經營證券自營業務的，應當按固定收益類證券投資規模的10%計算風險資本准備；對未進行風險對沖的證券衍生品和權益類證券分別按投資規模的30%和20%計算風險資本准備，對已進行風險對沖的權益類證券和證券衍生品投資按投資規模的5%計算風險資本准備。證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本准備。（三）證券公司經營證券承銷業務的，應當分別按包銷再融資項目股票、IPO項目股票、公司債券、政府債券金額的30%、15%、8%、4%計算承銷業務風險資本准備。計算承銷金額時，承銷團成員通過公司分銷的金額和戰略投資者通過公司簽訂書面協議認購的金額不包括在內。計算股票承銷業務風險資本准備時，證券公司應當自發行項目確定詢價區間後，按詢價上限計算。同時承銷多家發行人公開發行的證券，發行期有交叉、且發行尚未結束的，應當分別計算各項承銷業務風險資本准備。在報送月報時，證券公司應當按照當月某一時點計算的風險資本准備最大額填報月末承銷業務風險資本准備。證券公司由於時點差異導致凈資本與各項風險資本准備之和的比例低於規定標準的，應當提供風險控制指標當月持續達標的專項說明。（四）證券公司經營證券資產管理業務的，應當分別按專項、集合、定向資產管理業務規模的8%、5%、5%計算資產管理業務風險資本准備。證券公司應當按集合計劃面值與管理資產凈值孰高原則計算集合資產管理業務規模，按管理本金計算專項、定向資產管理業務規模。（五）證券公司經營融資融券業務的，應當分別按對客戶融資業務規模、融券業務規模的10%計算融資融券業務風險資本准備。（六）證券公司設立分公司、證券營業部等分支機構的，應當對分公司、證券營業部，分別按每家2000萬元、500萬元計算風險資本准備。（七）證券公司應按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本准備。二、為與證券公司的風險管理能力相匹配，現階段我會對不同類別證券公司實施不同的風險資本准備計算比例。A、B、C、D類公司應分別按照上述第一條（一）至（五）項規定的基準計算標準的0.6倍、0.8倍、1倍、2倍計算有關風險資本准備。各類證券公司應當統一按照上述第一條（六）、（七）項所規定的基準計算標准計算有關風險資本准備。三、證券公司開展創新業務的，在創新業務試點階段，應當按照我會規定的較高比例計算風險資本准備；在創新業務推廣階段，風險資本准備計算比例可適當降低。附件：證券公司風險資本准備計算表證券公司風險資本准備計算表編制單位： 年 月 日 單位：億元公司分類級別： 項目 行次 期初 期末余額 分類計算標准 風險資本准備 余額 A B C D 期初余額 期末余額 1、經紀業務風險資本准備 1 其中：託管的客戶交易計算資金總額 2 1.8% 2.4% 3% 6% 2、自營業務風險資本准備注1 3 其中：（1）證券衍生品投資規模 4 權證 5 18% 24% 30% 60% 股指期貨 6 18% 24% 30% 60% 其他 7 18% 24% 30% 60% （2）權益類證券投資規模 8 股票 9 12% 16% 20% 40% 股票基金 10 12% 16% 20% 40% 混合基金 11 12% 16% 20% 40% 集合理財產品 12 12% 16% 20% 40% 信託產品 13 12% 16% 20% 40% 其他 14 12% 16% 20% 40% （3）固定收益類證券投資規模 15 政府債券 16 6% 8% 10% 20% 公司債券 17 6% 8% 10% 20% 債券基金 18 6% 8% 10% 20% 其他 19 6% 8% 10% 20% (4)已對沖風險的自營證券投資 20 3% 4% 5% 10% 3、承銷業務風險資本准備 21 其中：再融資項目股票承銷業務規模 22 18% 24% 30% 60% IPO項目股票承銷業務規模 23 9% 12% 15% 30% 公司債券承銷業務規模注2 24 4.8% 6.4% 8% 16% 政府債券承銷業務規模注3 25 2.4% 3.2% 4% 8% 4、資產管理業務風險資本准備 26 其中：集合理財業務規模 27 3% 4% 5% 10% 定向理財業務規模 28 3% 4% 5% 10% 專項理財業務規模 29 4.8% 6.4% 8% 16% 5、融資融券業務風險資本准備 30 其中：融資業務規模 31 6% 8% 10% 20% 融券業務規模 32 6% 8% 10% 20% 6、分支機構風險資本准備 33 其中:分公司家數 34 0.2 0.2 0.2 0.2 營業部家數 35 0.05 0.05 0.05 0.05 7、營運風險資本准備 36 其中：上一年度營業費用注4 37 10% 10% 10% 10% 8、其他風險資本准備 38 各項風險資本准備之和 39 附：其他需要特別說明的事項註：1、"證券衍生品"包括：權證、股指期貨；權益類證券具體包括：股票、股票基金、混合基金、集合理財產品、信託產品；固定收益類證券具體包括：債券、債券基金、央行票據、貨幣市場基金、資產證券化產品。2、公司債券是指以公司為發行人的公司債、企業債、可轉債、短期融資券、中期票據等。3、政府債券是指以政府為發行人的債券。4、營業費用指業務及管理費、資產減值損失、其他業務成本之和。法定代表人： 辦公電話：總經理： 辦公電話：財務負責人： 辦公電話： 行動電話： 製表人： 辦公電話： 行動電話：
❼ 證券經紀業務的風險是指證券公司在開展證券經紀業務過程中因種種原因而導致客戶利
所謂經紀就是中介，證券公司為客戶辦理開戶，提供股票交易服務、基金、理財產品並從中賺取交易傭金，也就是手續費，因此，證券公司就有銷售沖動，而忽略了客戶可能存在的資質風險，比如誘導沒有相關知識的老人炒股，這樣的行為在法律與監管上都是不允許的，不知這樣解答你能清楚否
❽ 作為證券經紀人最大的風險是什麼
最大的風險當然就是你開發不到客戶完不成任務.尤其是熊市的時候....還有就是你的客戶資產太大,公司給你清0了