❶ 证券经纪业务中合规风险和管理风险怎么区别
证券经纪业务的三个风险，总是很难区别开来，希望前辈高人能指点一二，谢谢！合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管
❷ 证券经纪人挂牌在证券公司有什么风险需要承担什么法律责任
满意答案惘事已逝3级2009-01-11你指的是不是取得证券从业资格，然后将证书挂到证券公司，证券公司用你的证书挂一些没有资格证的经纪人拉来的客户，给你一定的费用，但你根本不参与客户任何操作。几乎是不干工作白拿钱的情况。其实这种情况是普遍存在的，因为现在正处于行业规范期内，原来有客户资源的经纪人或居间人没有取得从业资格，在法律上不能从事该项业务，所以需要找一个有证书的，将其拉到的客户挂到名下。当然从本质上来说，这是一个违规的行为，因为你虽然是客户名义上的经纪人，但是根本没有也不可能尽到经纪人的职责。所以风险是存在的。但哪有一点风险也不承担就拿钱的好事呢？而且一般来讲，根据我国证券法的规定，如果需要对外承担责任的一般应由证券公司来承担，实际上经纪人只是一个中间人，简单的说，经纪人就是把客户介绍给证券公司，收取一定的介绍费，基本上不承担客户和证券公司因违规操作造成的风险（特殊情况除外，比如参加违规操作等等）。
❸ 股市投资七种风险有哪些
你好，股市风险的概念
买入股票后,在预定的时间内不能以高于买入价将股票卖出,发生账面损失或以低于买入价格卖出股票,就会造成实际损失,这种损失叫做风险。风险主要包括有以下几种。
1 购买力风险
购买力风险,又称通货膨胀风险,是由于通货膨胀引起的投资者实际收益率的不确定。证券市场是企业与投资者直接融资的场所,因而社会货币资金的供给总量成为决定证券市场供求状况和影响证券价格水平的重要因素,当货币资金供应量增长过猛,出现通货膨胀时,证券的价格也会随之发生变动。
2 利率风险
利率是银行信用活动中的存贷款利率。由于利率是经济运行过程中的一个重要经济杠杆,它会经常发生变动,从而会给股票市场带来明显的影响。一般来说,银行利率上升,股价下跌,反之亦然。
3 汇率风险
汇率与证券投资风险的关系主要体现在两方面：一是本国货币升值有利于以进口原材料为主从事生产经营的企业,不利于产品主要面向出口的企业,因此投资者看好前者,看淡后者,就会引发股价的涨落。
4 宏观经济风险
宏观经济风险主要是由于宏观经济因素的变化、经济政策变化、经济的周期性波动以及国际经济因素的变化给股票投资者可能带来的意外收益或损失。
5 社会、政治风险
稳定的社会、政治环境是经济正常发展的基本保证,对证券投资者来说也不例外。倘若国家政治局势出现大的变化,如政府更迭、国家首脑健康状况出现问题、国内出现动乱、对外政治关系发生危机时,都会在证券市场上产生反响。
6 市场风险
市场风险是股票持有者面临的所有风险中最难对付的一种,它给持股人带来的后果有时是灾难性的。在股票市场上,行情瞬息万变,并且很难预测行情变化的方向和幅度。
7 金融风险
金融风险与公司筹集资金的方式有关。我们通常通过观察一个公司的资本结构来估量该公司的股票的金融风险。资本结构中贷款和债券比重小的公司,其股票的金融风险低；贷款和债券比重大的公司,其股票的金融风险高。
8 经营风险
经营风险是指由于公司的外部经营环境和条件以及内部经营管理方面的问题造成公司收入的变动而引起的股票投资者收益的不确定。经营风险的程度因公司而异,取决于公司的经营活动,某些行业的收入很容易变动,因而很难准确预测。
❹ 证券经纪业务和证券自营业务分别有哪些风险管理规范和业务管理原则
证券经纪业务
一、证券经纪业务内部控制的主要内容和要求（略）
二、证券经纪业务的规范管理
(一)前、后台分离和岗位分离
(二)重要岗位专人负责，严格操作权限管理
(三)营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务
(四)向客户进行讲解
(五)营业部应按规定的经纪业务操作流程为客户办理相关业务
(六)营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（至少保管20年）
(七) 营业部应按要求做好投资额和教育和咨询服务
(八)证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理
证券自营业务
证券经营机构证券自营业务管理办法
第一章 总则
第一条 为规范证券经营机构证券自营业务行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据国家有关法律和法规制定本办法。
第二条 证券经营机构从事证券自营业务，应当遵守本办法以及证券交易所、证券登记和清算机构的业务规则。
第三条 中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)负责本办法的监督执行。
证券交易所应当按照国家有关规定和交易所的业务规则对作为其会员的证券经营机构的证券自营业务活动进行监管。
第四条 本办法所称证券经营机构，是指依法设立并具有法人资格的证券公司和信托投资公司。
本办法所称证券专营机构，指前款所称证券公司；证券兼营机构指前款所称信托投资公司。
第五条 本办法所称证券自营业务，是指证券经营机构为本机构买卖上市证券以及证监会认定的其他证券的行为。
前款所称上市证券，是指在证券交易所挂牌交易的下列证券：
(一)人民币普通股；
(二)基金券；
(三)认股权证；
(四)国债；
(五)公司或企业债券；
前款所称人民币普通股、基金券、认股权证以及证监会认定的其他证券统称为权益类证券。
第二章 自营资格
第六条 证券经营机构从事证券自营业务，应当取得证监会认定的证券自营业务资格并领取证监会颁发的《经营证券自营业务资格证书》(以下简称“资格证书”)。
未取得证券自营业务资格的证券经营机构不得从事证券自营业务。
证券经营机构不得从事本办法第五条所称证券自营业务以外的证券自营业务。
第七条 证券经营机构申请从事证券自营业务，应当同时具备下列条件：
(一)证券专营机构具有不低于人民币2，000万元的净资产，证券兼营机构具有不低于人民币2，000万元的证券营运资金。
(二)证券专营机构具有不低于人民币1，000万元的净资本，证券兼营机构具有不低于人民币1，000万元的净证券营运资金。
本办法所称净资本的计算公式为：
本办法所称净证券营运资金是指证券兼营机构专门用于证券业务的具有高流动性的资金。
(三)三分之二以上的高级管理人员和主要业务人员获得证监会颁发的《证券业从业人员资格证书》，在取得《证券业从业人员资格证书》前，应当具备下列条件：
1、高级管理人员具备必要的证券、金融、法律等有关知识，近二年内没有严重违法违规行为，其中三分之二以上具有二年以上证券业务或三年以上金融业务工作经历；
2、主要业务人员熟悉有关的业务规则及业务操作程序，近二年内没有严重违法违规行为，其中三分之二以上具有二年以上证券业务或三年以上金融业务的工作经历。
(四)证券经营机构在近一年内没有严重违法违规行为或在近二年内未受到本办法规定的取消证券自营业务资格的处罚。
(五)证券经营机构成立并且正式开业已超过半年；证券兼营机构的证券业务与其他业务分开经营、分帐管理。
(六)设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施。
(七)证监会要求的其他条件。
第八条 符合第七条所列各项条件的证券经营机构申请取得从事证券自营业务资格须向证监会报送下列文件：
(一)证监会统一印制的《经营证券自营业务资格申请表》；
(二)机构批设机关颁发的《经营金融业务许可证(副本一)》；
(三)工商行政管理部门颁发的《企业法人营业执照(副本)》；
(四)由机构批设机关核准的公司章程；
(五)证券自营业务内部管理制度情况说明；
(六)由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度末净资产或证券营运资金验资证明；
(七)由具备从事证券业务资格的会计师事务所审计的上一年度末资产负债表、损益表和财务状况变动表；
(八)法定代表人、主要负责人及主要业务人员的《证券业从业人员资格证书》或简历、专业证书等；
(九)上一年度经营证券业务情况说明。正式开业未超过一年的证券经营机构，应报送从开业时起到上一年度末的经营证券业务情况说明；
(十)证监会要求的其他文件。
关联资料：行业规范共1部
第九条 证监会自收到完整申请资料后的三十个工作日内对申请文件进行审查。经审查符合条件的，由证监会颁发资格证书；经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，且半年内不受理其重新申请。
第十条 资格证书自证监会签发之日起一年内有效，一年后自动失效。
第十一条 已取得资格证书的证券经营机构如需要保持其证券自营业务资格，应在资格证书失效前的三个月内，向证监会提出申请并报送第八条第(七)、(八)、(九)项和证监会要求的其他有关材料，经证监会审核通过后换发资格证书。
关联资料：行业规范共1部
第三章 禁止行为
第十二条 证券经营机构从事证券自营业务，不得从事有关禁止证券欺诈行为的法规规定的内幕交易。
第十三条 证券经营机构从事证券自营业务，不得从事下列操纵市场的行为：
(一)以明示或默示的方式，约定与其它证券投资者在某一时间内共同买进或卖出某一种或几种证券。
(二)以自己的不同帐户或与其他证券投资者串通在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易。
(三)在一段时间内频繁并且大量地连续买卖某种或某类证券并导致市场价格异常变动。
(四)有关禁止证券欺诈行为的法规规定的其他操纵市场行为。
第十四条 证券经营机构从事证券自营业务不得有下列行为：
(一)将自营业务与代理业务混合操作；
(二)以自营帐户为他人或以他人名义为自己买卖证券；
(三)委托其他证券经营机构代为买卖证券；
(四)证监会认定的其他违反自营业务管理规定的行为。
关联资料：部委规章共53部
第十五条 上市公司或其关联公司持有证券经营机构10％以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票。
前款所称关联公司，由证监会依据国家有关法规认定。
第十六条 证券经营机构从事证券自营业务，应将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，不得以当日卖出或买进的同种证券抵充。
第十七条 证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部各种内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为的发生。
第四章 风险控制
第十八条 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1，证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。
第十九条 证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50％。
❺ 股票投资有哪些风险
如果没有承受能力建议还是不要入市。
❻ 什么是经纪业务风险资本准备。
中国证券监管管理委员会公告 [2008]28号 为进一步加强证券公司风险监管，根据《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，我会制定了《关于证券公司风险资本准备计算标准的规定》，现予公告，自2008年12月1日起施行。二○○八年六月二十四日 关于证券公司风险资本准备计算标准的规定 一、基准计算标准（一）证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的3%计算经纪业务风险资本准备。（二）证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的10%计算风险资本准备；对未进行风险对冲的证券衍生品和权益类证券分别按投资规模的30%和20%计算风险资本准备，对已进行风险对冲的权益类证券和证券衍生品投资按投资规模的5%计算风险资本准备。证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的100%计算风险资本准备。（三）证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、IPO项目股票、公司债券、政府债券金额的30%、15%、8%、4%计算承销业务风险资本准备。计算承销金额时，承销团成员通过公司分销的金额和战略投资者通过公司签订书面协议认购的金额不包括在内。计算股票承销业务风险资本准备时，证券公司应当自发行项目确定询价区间后，按询价上限计算。同时承销多家发行人公开发行的证券，发行期有交叉、且发行尚未结束的，应当分别计算各项承销业务风险资本准备。在报送月报时，证券公司应当按照当月某一时点计算的风险资本准备最大额填报月末承销业务风险资本准备。证券公司由于时点差异导致净资本与各项风险资本准备之和的比例低于规定标准的，应当提供风险控制指标当月持续达标的专项说明。（四）证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的8%、5%、5%计算资产管理业务风险资本准备。证券公司应当按集合计划面值与管理资产净值孰高原则计算集合资产管理业务规模，按管理本金计算专项、定向资产管理业务规模。（五）证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的10%计算融资融券业务风险资本准备。（六）证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的，应当对分公司、证券营业部，分别按每家2000万元、500万元计算风险资本准备。（七）证券公司应按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。二、为与证券公司的风险管理能力相匹配，现阶段我会对不同类别证券公司实施不同的风险资本准备计算比例。A、B、C、D类公司应分别按照上述第一条（一）至（五）项规定的基准计算标准的0.6倍、0.8倍、1倍、2倍计算有关风险资本准备。各类证券公司应当统一按照上述第一条（六）、（七）项所规定的基准计算标准计算有关风险资本准备。三、证券公司开展创新业务的，在创新业务试点阶段，应当按照我会规定的较高比例计算风险资本准备；在创新业务推广阶段，风险资本准备计算比例可适当降低。附件：证券公司风险资本准备计算表证券公司风险资本准备计算表编制单位： 年 月 日 单位：亿元公司分类级别： 项目 行次 期初 期末余额 分类计算标准 风险资本准备 余额 A B C D 期初余额 期末余额 1、经纪业务风险资本准备 1 其中：托管的客户交易计算资金总额 2 1.8% 2.4% 3% 6% 2、自营业务风险资本准备注1 3 其中：（1）证券衍生品投资规模 4 权证 5 18% 24% 30% 60% 股指期货 6 18% 24% 30% 60% 其他 7 18% 24% 30% 60% （2）权益类证券投资规模 8 股票 9 12% 16% 20% 40% 股票基金 10 12% 16% 20% 40% 混合基金 11 12% 16% 20% 40% 集合理财产品 12 12% 16% 20% 40% 信托产品 13 12% 16% 20% 40% 其他 14 12% 16% 20% 40% （3）固定收益类证券投资规模 15 政府债券 16 6% 8% 10% 20% 公司债券 17 6% 8% 10% 20% 债券基金 18 6% 8% 10% 20% 其他 19 6% 8% 10% 20% (4)已对冲风险的自营证券投资 20 3% 4% 5% 10% 3、承销业务风险资本准备 21 其中：再融资项目股票承销业务规模 22 18% 24% 30% 60% IPO项目股票承销业务规模 23 9% 12% 15% 30% 公司债券承销业务规模注2 24 4.8% 6.4% 8% 16% 政府债券承销业务规模注3 25 2.4% 3.2% 4% 8% 4、资产管理业务风险资本准备 26 其中：集合理财业务规模 27 3% 4% 5% 10% 定向理财业务规模 28 3% 4% 5% 10% 专项理财业务规模 29 4.8% 6.4% 8% 16% 5、融资融券业务风险资本准备 30 其中：融资业务规模 31 6% 8% 10% 20% 融券业务规模 32 6% 8% 10% 20% 6、分支机构风险资本准备 33 其中:分公司家数 34 0.2 0.2 0.2 0.2 营业部家数 35 0.05 0.05 0.05 0.05 7、营运风险资本准备 36 其中：上一年度营业费用注4 37 10% 10% 10% 10% 8、其他风险资本准备 38 各项风险资本准备之和 39 附：其他需要特别说明的事项注：1、"证券衍生品"包括：权证、股指期货；权益类证券具体包括：股票、股票基金、混合基金、集合理财产品、信托产品；固定收益类证券具体包括：债券、债券基金、央行票据、货币市场基金、资产证券化产品。2、公司债券是指以公司为发行人的公司债、企业债、可转债、短期融资券、中期票据等。3、政府债券是指以政府为发行人的债券。4、营业费用指业务及管理费、资产减值损失、其他业务成本之和。法定代表人： 办公电话：总经理： 办公电话：财务负责人： 办公电话： 移动电话： 制表人： 办公电话： 移动电话：
❼ 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致客户利
所谓经纪就是中介，证券公司为客户办理开户，提供股票交易服务、基金、理财产品并从中赚取交易佣金，也就是手续费，因此，证券公司就有销售冲动，而忽略了客户可能存在的资质风险，比如诱导没有相关知识的老人炒股，这样的行为在法律与监管上都是不允许的，不知这样解答你能清楚否
❽ 作为证券经纪人最大的风险是什么
最大的风险当然就是你开发不到客户完不成任务.尤其是熊市的时候....还有就是你的客户资产太大,公司给你清0了